Единый контакт-центр

1414

+7-7172-906-984

Категория

Условие поиска

Государственный орган *

Публичное обсуждение до

С По

Тип

Статус

Дата создания

С По

 


Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, а также перечня документов, необходимых для его выдачи

Краткое содержание: Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк
Статус: На рассмотрении
Версия проекта:   Версия 1   
Тип НПА: Постановление
Дата создания: 24/05/2022
Публичное обсуждение до: 07/06/2022
Дата запуска онлайн-обсуждения:
Дата окончания онлайн-обсуждения:
Приложенные документы:

Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, а также перечня документов, необходимых для его выдачи

В соответствии с частью третьей пункта 1 статьи 25-1 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, а также перечень документов, необходимых для его выдачи.

2. Департаменту методологии и пруденциального регулирования финансовых организаци в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

 

 

          Должность                                                                                    ФИО

 

«СОГЛАСОВАНО»
Министерство национальной экономики
Республики Казахстан
«___» _____________ 2022 года

 

 

Утверждены постановлением

Правления Агентства

Республики Казахстан

по регулированию и развитию

финансового рынка от_______ №­___

 

 

Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, а также перечень документов, необходимых для его выдачи

 

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, а также перечень документов, необходимых для его выдачи (далее – Правила) разработаны в соответствии с подпунктом 1-1) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», частью третьей пункта 1 статьи 25-1  Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности» (далее – Закон о МФД) и определяет порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган) разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк.

 

Глава 2. Порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк

2. Для получения разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк (далее – разрешение, конвертация микрофинансовой организации в банк) микрофинансовая организация представляет в уполномоченный орган заявление о выдаче разрешения по форме согласно приложению 1 к Правилам (далее – заявление) с приложением следующих документов и сведений:

1) копия решения общего собрания акционеров микрофинансовой организации о добровольной реорганизации в форме конвертации в банк;

2) сведения об акционерах (учредителях) – физических и юридических лицах, владеющих менее десятью процентами голосующих акций (долей участия) в уставном капитале микрофинансовой организации (по перечню, определенному уполномоченным органом), в том числе финансовая отчетность акционера – юридического лица за последние два завершенных финансовых года (включая консолидированную при наличии), заверенная аудиторской организацией. Финансовая отчетность не представляется в случае наличия данной отчетности на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности или возможности получения ее уполномоченным органом через веб-портал «электронного правительства»;

3) сведения об аффилированных лицах микрофинансовой организации
(в случае отсутствия сведений на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности);

4) документы, подтверждающие оплату сбора за выдачу разрешений и согласий, выдаваемых в соответствии со статьями 11-1 и 17-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства»;

5) сведения о юридических лицах, в которых крупный участник заявителя является крупным участником, по формам, установленным Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2012 года № 67 «Об утверждении Правил выдачи, отзыва согласия на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга, крупного участника страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга, крупного участника управляющего инвестиционным портфелем и требования к документам, представляемым для получения указанного согласия» (зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 11 апреля 2012 года № 7552);

В случае, если физическое лицо-крупный участник заявителя является акционером (участником) юридического лица – нерезидента Республики Казахстан, дополнительно представляются нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов юридического лица – нерезидента Республики Казахстан;

6) письменное уведомление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов Республики Казахстан - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что данному лицу разрешается владеть акциями банка-резидента Республики Казахстан, либо заявление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов Республики Казахстан - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного учредителя не требуется (в случае если учредителем/акционером банка, создаваемого в результате конвертации микрофинансовой организации в банк является физическое или юридическое лицо-нерезидент Республики Казахстан);

7) план рекапитализации создаваемого банка в случаях возможного ухудшения его финансового положения;

8) сведения о доходах и имуществе, информацию об имеющейся задолженности по всем обязательствам микрофинансовой организации согласно форме, установленной Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года № 67 «Об утверждении Правил выдачи, отзыва согласия на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга, крупного участника страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга, крупного участника управляющего инвестиционным портфелем и требования к документам, представляемым для получения указанного согласия» (зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 11 апреля 2012 года № 7552), а физическое лицо – резидент Республики Казахстан также нотариально засвидетельствованную или заверенную органом государственных доходов копию декларации об активах и обязательствах, представленную в порядке, установленном налоговым законодательством Республики Казахстан, – в течение тридцати календарных дней, предшествующих дате подачи в уполномоченный орган заявления о выдаче разрешения на конвертацию микрофинансовой организации в банк, и нотариально засвидетельствованную или заверенную органом государственных доходов копию декларации о доходах и имуществе, представленную в порядке и сроки, установленные налоговым законодательством Республики Казахстан (для физических лиц-крупных участников заявителя).

Сведения в декларации об активах и обязательствах указываются на первое число месяца представления декларации об активах и обязательствах.

К указанным сведениям прилагаются подтверждающие документы, достаточные для анализа финансового положения физического лица-крупного участника заявителя;

9) сведения о физическом лице-крупном участнике заявителя по форме, предусмотренной Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года № 67 «Об утверждении Правил выдачи, отзыва согласия на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга, крупного участника страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга, крупного участника управляющего инвестиционным портфелем и требования к документам, представляемым для получения указанного согласия» (зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 11 апреля 2012 года № 7552), включая сведения об образовании, о трудовой деятельности, безупречной деловой репутации. Физические лица-нерезиденты крупные участники в подтверждение безупречной деловой репутации представляют документ, подтверждающий отсутствие неснятой или непогашенной судимости, выданный соответствующим государственным органом страны их гражданства, а лица без гражданства – страны их постоянного проживания (дата выдачи указанного документа не может быть более трех месяцев, предшествующих дате подачи заявления);

10) письменное подтверждение соответствующего государственного органа страны проживания физического лица-нерезидента Республики Казахстан, являющегося крупным участником заявителя о том, что приобретение акций банка-резидента Республики Казахстан разрешено законодательством данной страны, либо заявление уполномоченного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного лица не требуется;

11) сведения и подтверждающие документы о лицах (самостоятельно или совместно с другими лицами), владеющих прямо или косвенно десятью, или более процентами акций (долей участия в уставном капитале) юридического лица-крупного участника заявителя, а также имеющих возможность определять решения данного юридического лица в силу договора либо иным образом или иметь контроль;

12) список аффилированных лиц юридического лица-крупного участника заявителя (в случае отсутствия списка на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности или возможности получения его уполномоченным органом через веб-портал «электронного правительства»);

13) краткие данные о руководящих работниках юридического лица-крупного участника заявителя по форме, предусмотренной Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года № 67 «Об утверждении Правил выдачи, отзыва согласия на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга, крупного участника страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга, крупного участника управляющего инвестиционным портфелем и требования к документам, представляемым для получения указанного согласия» (зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 11 апреля 2012 года № 7552), включая сведения об образовании, о трудовой деятельности, безупречной деловой репутации. Физические лица-нерезиденты в подтверждение безупречной деловой репутации представляют документ, подтверждающий отсутствие неснятой или непогашенной судимости, выданный соответствующим государственным органом страны их гражданства, а лица без гражданства – страны их постоянного проживания (дата выдачи указанного документа не может быть более трех месяцев, предшествующих дате подачи заявления);

14) сведения о кредитном рейтинге юридического лица- крупного участника заявителя, являющегося нерезидентом Республики Казахстан, либо его родительской организации, присвоенном одним из международных рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 385 «Об установлении минимального рейтинга для юридических лиц и стран, необходимость наличия которого требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан, регулирующим деятельность финансовых организаций, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, перечня рейтинговых агентств, присваивающих данный рейтинг» (зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 4 февраля 2013 года № 8318), за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 статьи 17-1 Закона о банках;

15) список юридических лиц, в которых юридическое лицо- крупный участник заявителя, являющийся нерезидентом Республики Казахстан, является крупным участником, и нотариально засвидетельствованные копии их учредительных документов, а также нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов заявителя.

Крупный участник заявителя - финансовая организация-нерезидент Республики Казахстан дополнительно к документам, указанным в настоящем пункте, представляет письменное подтверждение от органа финансового надзора страны ее места нахождения о том, что она уполномочена осуществлять финансовую деятельность в рамках законодательства данной страны, либо заявление органа финансового надзора страны ее места нахождения о том, что такое разрешение по законодательству данной страны не требуется;

16) план мероприятий по конвертации микрофинансовой организации в банк, соответствующий требованиям статьи 25-3 Закона о микрофинансовой деятельности;

17) бизнес-план банка на последующие три года после получения лицензии на проведение банковских и иных операций, утвержденный общим собранием акционеров микрофинансовой организации. Требования к содержанию бизнес-плана устанавливаются Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 36 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и оснований отказа в выдаче разрешения на открытие банка, Правил лицензирования банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, лицензирования на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, филиалами исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан» (зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 31 марта 2020 года № 20228), включая раскрытие подробной структуры банка, стратегии деятельности, направлений и масштабов деятельности, финансовых перспектив (бюджет, расчетный баланс, счет прибылей и убытков за первые три финансовых (операционных) года, план маркетинга (формирования клиентуры банка), плана привлечения трудовых ресурсов, организацию управления рисками;

18) проект устава с изменениями и дополнениями, внесенными в целях приведения в соответствие с банковским законодательством Республики Казахстан.

3. Заявление с прилагаемыми к нему документами представляются на бумажном носителе.

Заявление рассматривается уполномоченным органом в срок, установленный частью второй пункта 1 статьи 25-1 Закона о микрофинансовой деятельности.

4. В случае установления факта неполноты представленных документов микрофинансовой организацией, уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента их получения направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 50 (пятидесяти) рабочих дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности и банковского законодательства.

5. В случае несоответствия представленных документов требованиям Закона о микрофинансовой деятельности и Правил, за исключением оснований отказа в выдаче разрешения, предусмотренных пунктом 8 Правил, уполномоченный орган направляет микрофинансовой организации письмо с замечаниями для их устранения и представления доработанных (исправленных) документов, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан.

Уполномоченный орган не принимает к рассмотрению документы, предусмотренные Правилами, имеющие подчистки, приписки либо зачеркнутые слова.

6. Уведомление о выдаче разрешения либо мотивированный ответ об отказе в выдаче разрешения направляется уполномоченным органом микрофинансовой организации в течение 4 (четырех) рабочих дней, следующих за днем принятия решения (в пределах срока, установленного частью второй пункта 1 статьи 25-1 Закона о микрофинансовой деятельности).

7. Разрешение на конвертацию микрофинансовой организации в банк выдается по форме согласно приложению 2 к Правилам.

8. Уполномоченный орган отказывает в выдаче разрешения на конвертацию микрофинансовой организации в банк по любому из следующих оснований:

1) несоответствие наименования банка требованиям статьи 15 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»;

2) неустойчивость финансового положения акционеров микрофинансовой организации.

Под неустойчивостью финансового положения понимается наличие признаков, установленных пунктом 10 статьи 17-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»;

3) в случаях, когда акционер - физическое лицо либо первый руководитель исполнительного органа, либо органа управления акционера - юридического лица:

имеет не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость;

занимал должность первого руководителя органа управления, первого руководителя исполнительного органа или его заместителя, главного бухгалтера финансовой организации, в том числе финансовой организации -  нерезидента Республики Казахстан, в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом или органом финансового надзора государства, резидентом которого является финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков либо принудительном выкупе его акций, о лишении лицензии финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан, или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан или законодательством государства, резидентом которого является финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан порядке.

Указанное требование применяется в течение 5 (пяти) лет после принятия уполномоченным органом или органом финансового надзора государства, резидентом которого является финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков либо принудительном выкупе его акций, о лишении лицензии финансовой организации, в том числе финансовой организации – нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации, в том числе финансовой организации-нерезидента Республики Казахстан, или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан или законодательством государства, резидентом которого является финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан порядке. Для целей настоящего подпункта под финансовой организацией, также понимаются филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, филиал страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиал страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан;

4) несоблюдение требований, установленных статьей 17 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»;

5) отказ в выдаче согласия уполномоченным органом на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга в соответствии со статьей 17-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»;

6) отказ в выдаче разрешения на создание (приобретение) дочерней организации банковского холдинга в соответствии со статьей 11-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»;

7) бизнес-план банка и иные представленные заявителем документы не показывают, что:

по истечении первых трех финансовых (операционных) лет деятельность банка будет рентабельной;

банк намерен соблюдать требования к ограничению риска и создать надлежащую структуру управления;

банк обладает организационной, учетной и контрольной структурой, соответствующей планам его деятельности;

8) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный им срок;

9) несоответствие плана мероприятий по конвертации микрофинансовой организации в банк требованиям, предусмотренным статьей 25-4 Закона о микрофинансовой деятельности;

10) финансовый прогноз последствий конвертации микрофинансовой организации в банк предполагает ухудшение финансового состояния микрофинансовой организации вследствие конвертации микрофинансовой организации в банк и (или) несоблюдение пруденциальных нормативов банковским конгломератом, в состав которого войдет банк и (или) банковский холдинг;

11) несоблюдение микрофинансовой организацией установленных пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение последних трех месяцев, предшествующих дате подачи заявления о выдаче разрешения на конвертацию микрофинансовой организации в банк и (или) в период рассмотрения заявления;

12)  наличие у микрофинансовой организации действующей ограниченной меры воздействия, предусмотренной подпунктом 1) пункта 2 статьи 28 Закона о микрофинансовой деятельности, и (или) административных взысканий за административные правонарушения, предусмотренные частями первой, 3-1, четвертой статьи 211, частью третьей статьи 227 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях, на дату подачи заявления и в период рассмотрения документов;

13) несоблюдение условий статьи 25-1 Закона о микрофинансовой деятельности и статей 18 и 21 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».

Уполномоченный орган одновременно с выдачей разрешения на конвертацию микрофинансовой организации в банк выдает разрешения и согласия в порядке, предусмотренном статьями 11-1 и 17-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».

При выявлении оснований для отказа в выдаче разрешения уполномоченный орган уведомляет заявителя о предварительном решении об отказе, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для предоставления заявителю возможности выразить позицию по предварительному решению.

Уведомление о заслушивании направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до принятия решения об отказе в выдаче разрешения. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения заявителем уведомления о предварительном решении об отказе в выдаче разрешения.

По результатам рассмотрения документов, представленных заявителем, заслушивания ответственное подразделение готовит и направляет на рассмотрение Правления уполномоченного органа проект постановления Правления о выдаче либо об отказе в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк.

При наличии оснований для отказа в выдаче разрешения, срок рассмотрения заявления может быть продлен мотивированным решением руководителя уполномоченного органа или его заместителя на разумный срок, но не более чем до 2 (двух) месяцев ввиду необходимости установления фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения заявления, о чем извещается заявитель в течение 3 (трех) рабочих дней со дня продления срока, в соответствии с пунктом 3 статьи 76 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан.8. Уполномоченный орган отзывает выданное разрешение на конвертацию микрофинансовой организации в банк в случае выявления недостоверных сведений, на основании которых было выдано разрешение.

При отзыве разрешения на конвертацию микрофинансовой организации в банк или добровольном возврате микрофинансовой организацией данного разрешения, уполномоченный орган принимает решение об отмене ранее выданного разрешения в течение двух месяцев с даты обнаружения факта, являющегося основанием для отзыва разрешения, или подачи микрофинансовой организацией заявления о добровольном возврате разрешения.

9. Микрофинансовая организация вправе добровольно возвратить выданное ей разрешение на конвертацию микрофинансовой организации в банк до истечения срока конвертации, указанного в разрешении уполномоченного органа на конвертацию микрофинансовой организации в банк.

При добровольном возврате микрофинансовой организацией разрешения на конвертацию микрофинансовой организации в банк, ранее выданные разрешение на конвертацию микрофинансовой организации в банк и разрешительные документы, выданные в соответствии со статьями 11-1 и 17-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», считаются отмененными.

10. Выданное разрешение на конвертацию микрофинансовой организации в банк считается отмененным в случаях:

1) принятия микрофинансовой организацией решения о добровольном прекращении своей деятельности путем реорганизации в иной форме или ликвидации;

2) принятия судом решения о прекращении деятельности микрофинансовой организации;

3) неполучения лицензии на осуществление банковских или иных операций в порядке, предусмотренном статьей 26 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».

В случаях, предусмотренных частью первой настоящего пункта, ранее выданные в порядке, предусмотренном статьями 11-1 и 17-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», разрешительные документы, считаются отмененными.

11. Разрешение на конвертацию микрофинансовой организации в банк имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче лицензии на проведение банковских операций.

12. Срок действия разрешения на конвертацию микрофинансовой организации в банк 1 год. Срок приостанавливается уполномоченным органом на срок рассмотрения отчета о реализации мероприятий, предусмотренных планом мероприятий по конвертации микрофинансовой организации в банк и устранения микрофинансовой организацией замечаний уполномоченного органа в соответствии с пунктом 4 статьи 25-3 Закона о микрофинансовой деятельности.

13. Обжалование решений, действий (бездействия) уполномоченного органа и (или) его должностных лиц по вопросам выдачи разрешения производится в письменном виде.

Подтверждением принятия жалобы является ее регистрация (штамп, входящий номер и дата) в канцелярии услугодателя с указанием фамилии и инициалов лица, принявшего жалобу, срока и места получения ответа на поданную жалобу.

14. В жалобе указываются:

1) фамилия, имя, отчество (при его наличии), индивидуальный идентификационный номер, почтовый адрес заявителя (физического лица) либо полное наименование, почтовый адрес, бизнес-идентификационный номер заявителя (юридического лица);

15. Отчет аудиторской организации признается действительным при условии представления документов, подтверждающих, что она:

независима от акционеров проверяемой микрофинансовой организации и их должностных лиц;

уполномочена на осуществление аудиторской деятельности в соответствии с лицензией и квалификационными требованиями по проведению обязательного аудита финансовых организаций уполномоченного государственного органа, осуществляющего государственное регулирование в области аудиторской деятельности и контроль за деятельностью аудиторских и профессиональных аудиторских организаций, либо в соответствии с лицензией на осуществление аудиторской деятельности компетентного органа государства, резидентом которого является.

16. Уполномоченный орган вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче разрешения на конвертацию микрофинансовой организации в банк.

 

Приложение 1

 к Правилам выдачи

разрешения на добровольную реорганизацию

микрофинансовой организации в форме конвертации в банк,

а также перечню документов, необходимых для его выдачи

Форма

 

Заявление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк

__________________________________________________________________________
 (наименование микрофинансовой организации, бизнес идентификационный номер  (при наличии), фамилия, имя, отчество (при его наличии) представителя микрофинансовой организации) 
________________________________________________________________________________
(ссылка на нотариально или иным образом удостоверенный документ, 
________________________________________________________________________________
подтверждающий полномочия заявителя на подачу настоящего заявления 
________________________________________________________________________________
 от имени микрофинансовой организации) 
просит в соответствии с решением _________________________________________________ 
(наименование микрофинансовой организации) 
о добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк № _________________________
  от «___» _______ 20__ года ______________________________________________________ 
(кем принято) 
1. выдать разрешение на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк __________________________________________________ 
________________________________________________________________________________
 (наименование и место нахождения микрофинансовой организации)

 

2. выдать согласие на приобретение _____________________________________

_______________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица, наименование юридического лица (при наличии)

статуса крупного участника банка и (или) банковского холдинга;

(нужное выбрать) (заполняется в случае необходимости)

3. выдать разрешение на создание ______________________________________

_______________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица, наименование юридического лица (при наличии)) дочерней организации или значительное участие в капитале

_______________________________________________________________

                              (нужное выбрать)

_______________________________________________________________;

(наименование создаваемого банка)

(заполняется в случае необходимости)

Должностное лицо микрофинансовой организации либо лицо, уполномоченное микрофинансовой организацией на подписание документов, подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу информации, запрашиваемой в связи с рассмотрением настоящего заявления.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Приложение (указать перечень направляемых документов и сведений, количество экземпляров и листов по каждому из них):

__________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
(подпись должностного лица микрофинансовой организации либо лица,  
уполномоченного микрофинансовой организацией на подписание документов, дата)

 

 

Приложение 2

 к Правилам выдачи

разрешения на добровольную реорганизацию

микрофинансовой организации в форме конвертации в банк,

а также перечню документов, необходимых для его выдачи

Форма

 

 

(печатается на бланке уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций с изображением
 государственного герба Республики Казахстан)

Разрешение на добровольную реорганизацию

микрофинансовой организации в форме конвертации в банк

 

№ ______ от

 

«___» ____________ 20__ года

Настоящее разрешение выдано на добровольную реорганизацию

микрофинансовой организации в форме конвертации в банк
________________________________________________________________________________
(наименование микрофинансовой организации)

Разрешение на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций решения о выдаче лицензии на проведение банковских операций, истечения срока конвертации.

Срок конвертации микрофинансовой организации в банк один год со дня выдачи настоящего разрешения.

                                                                                                                  Председатель
(заместитель Председателя) ________________________ ______________________________
(подпись) (фамилия, инициалы)