«ҚАЗАҚСТАН РЕСПУБЛИКАСЫНЫҢ ҚАРЖЫ НАРЫҒЫН РЕТТЕУ ЖӘНЕ ДАМЫТУ АГЕНТТІГІ»   РЕСПУБЛИКАЛЫҚ МЕМЛЕКЕТТІК МЕКЕМЕСІ		РЕСПУБЛИКАНСКОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ   «АГЕНТСТВО РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ И РАЗВИТИЮ ФИНАНСОВОГО РЫНКА»
БАСҚАРМАСЫНЫҢ ҚАУЛЫСЫ		ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ
Алматы қаласы		город Алматы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам Фонда гарантирования страховых выплат

 

 

В соответствии с подпунктами 3) и 10-3) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан от 3 июня 2003 года «О Фонде гарантирования страховых выплат» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 августа 2018 года № 199 «Об утверждении Перечня финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет резервов гарантирования страховых выплат и резерва возмещения вреда, и Правил взимания комиссионного вознаграждения акционерным обществом «Фонд гарантирования страховых выплат» (зарегистрировано в Реестре нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 17396) (далее – Постановление №199) следующие изменения и дополнение:

заголовок изложить в следующей редакции:

«Об утверждении Правил инвестирования активов и Перечня финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет собственных активов акционерного общества «Фонд гарантирования страховых выплат», средств резервов гарантирования страховых выплат и средств резерва возмещения вреда, и Правил взимания комиссионного вознаграждения акционерным обществом «Фонд гарантирования страховых выплат»»;

пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Утвердить:

1) Правила инвестирования собственных активов акционерного общества «Фонд гарантирования страховых выплат», средств резервов гарантирования страховых выплат и средств резерва возмещения вреда согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

2) Перечень финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет собственных активов Фонда гарантирования страховых выплат, средств резервов гарантирования страховых выплат и средств резерва возмещения вреда согласно приложению 2 к настоящему постановлению;

3) Правила взимания комиссионного вознаграждения согласно приложению 3 к настоящему постановлению.»;

Приложение 1 к Постановлению № 199 изложить в редакции согласно Приложению 1 к настоящему постановлению;

Приложение 2 к Постановлению № 199 изложить в редакции согласно Приложению 2 к настоящему постановлению;

Дополнить Приложением 3 Постановления № 199 в редакции согласно Приложению 3 к настоящему постановлению.

2. Внести в постановление Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 июля 2013 года № 184 «Об утверждении Правил осуществления кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан» (Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 10 сентября 2013 года № 8692.) следующие изменения и дополнения:

преамбулу  Постановления изложить в следующей редакции:

«В соответствии с законами Республики Казахстан от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг", от 7 июля 2004 года "Об инвестиционных и венчурных фондах", от 20 февраля 2006 года "О проектном финансировании и секьюритизации", от 21 июня 2013 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", от 3 июня 2003 года "О Фонде гарантирования страховых выплат" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:»

в Правилах осуществления кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:

преамбулу изложить в следующей редакции:

«Настоящие Правила осуществления кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг (далее - Правила) разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан (Общая часть), законами Республики Казахстан от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон о рынке ценных бумаг), от 7 июля 2004 года "Об инвестиционных и венчурных фондах" (далее - Закон об инвестиционных фондах), от 20 февраля 2006 года "О проектном финансировании и секьюритизации", от 21 июня 2013 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" (далее - Закон о пенсионном обеспечении), от 3 июня 2003 года "О Фонде гарантирования страховых выплат" (далее – Закон о Фонде) и определяют условия и порядок осуществления кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг.»;

часть первую пункта 11 изложить в следующей редакции:

«11. Кастодиальный договор, за исключением кастодиального договора, заключаемого кастодианом с добровольным накопительным пенсионным фондом или со специальной финансовой компанией, специальной финансовой компанией и управляющим инвестиционным портфелем специальной финансовой компании, единым накопительным пенсионным фондом и управляющим инвестиционным портфелем или фондом гарантирования страховых выплат, помимо требований к его содержанию, установленных пунктом 3 статьи 75 Закона о рынке ценных бумаг, содержит:»;

часть первую пункта 15 дополнить подпунктом 4) следующего содержания:

«4) кастодиального договора, заключенного между кастодианом и фондом гарантирования страховых выплат, за двадцать календарных дней до намеченной даты его расторжения.»;

подпункт 8) пункта 20 изложить в следующей редакции:

«8) осуществляет контроль за соответствием сделок с активами своих клиентов законодательству Республики Казахстан, в том числе целевое размещение (использование) пенсионных активов добровольных накопительных пенсионных фондов, активов инвестиционных фондов, активов специальной финансовой компании и средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат в порядке, установленном пунктами 24, 25, 26, 26-1 Правил;»;

дополнить пунктом 23-1 следующего содержания:

«23-1. В целях реализации функций по хранению и учету средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат кастодиан осуществляет:

1) ежемесячное информирование фонда гарантирования страховых выплат о состоянии счетов, предназначенных для учета и хранения средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда по форме, в порядке и сроки, предусмотренные внутренними документами кастодиана и кастодиальным договором;

2) ежемесячное составление отчета о структуре средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда по форме, определенной внутренними документами кастодиана, для представления фонду гарантирования страховых выплат, в порядке и сроки, установленные кастодиальным договором, в том числе для проведения сверки в соответствии с пунктом 36 Правил;

3) контроль за целевым размещением средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат требованиям законодательства Республики Казахстан;

4) учет стоимости, движения и состава средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат.

При выявлении несоответствия структуры (состава) средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат требованиям законодательства Республики Казахстан, кастодиан не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления несоответствия, направляет уведомление об этом в уполномоченный орган и фонд гарантирования страховых выплат.»;

дополнить пунктом 26-1 следующего содержания:

«26-1. Контроль за целевым размещением (использованием) средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат осуществляется кастодианом путем проверки документов и приказов (поручений) на совершение операций по счетам, открытым в системе учета кастодиана, представленных фондом гарантирования страховых выплат, на соответствие требованиям, установленным:

1. законодательством Республики Казахстан;
2. инвестиционной декларацией;
3. мерами надзорного реагирования, примененными уполномоченным органом, направленными на ограничение инвестиционной деятельности в отношении средств резервов фонда гарантирования страховых выплат.»;

часть первую пункта 27 изложить в следующей редакции:

«27. В рамках выполнения функции по контролю за целевым размещением (использованием) пенсионных активов добровольных накопительных пенсионных фондов, активов инвестиционных фондов, выделенных активов специальной финансовой компании  и средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда, кастодиан при соответствии полученного приказа на совершение операции за счет указанных активов по счетам, открытым в системе учета кастодиана, требованиям, установленным пунктами 24, 25, 26 и 26-1 Правил, осуществляет регистрацию (исполнение) операции и направляет отчет об исполнении соответствующего приказа (поручения) лицу, отдавшему данный приказ (данное поручение).»;

пункт 28 дополнить частью четвертой следующего содержания:

«При выявлении несоответствия приказа (поручения) требованиям, указанным в пункте 26-1 Правил, кастодиан незамедлительно уведомляет уполномоченный орган, фонд гарантирования страховых выплат и фондовую биржу, если сделка заключена в ее торговой системе, о несоответствии заключенной сделки законодательству Республики Казахстан.»;

пункт 30 изложить в следующей редакции:

«30. Регистрация сделок с эмиссионными ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, предоставление выписки с лицевого счета держателя ценных бумаг и раскрытие информации, а также проведение иных операций в системе учета кастодиана в рамках осуществления им функций номинального держателя осуществляется кастодианом в порядке и на условиях, установленных Законом о рынке ценных бумаг, Правилами регистрации сделок с эмиссионными ценными бумагами, уступки прав требования по обязательствам эмитентов по эмиссионным ценным бумагам в системе учета центрального депозитария, предоставления выписки с лицевого счета зарегистрированного лица в системе учета центрального депозитария и (или) в системе учета номинального держания и предоставления номинальным держателем информации о клиентах, ценные бумаги которых находятся в его номинальном держании, по требованию центрального депозитария и эмитента, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 210, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 84737 (далее - Правила № 210) и Правилами.

Кастодиан по первому требованию лица, являющегося держателем ценных бумаг, учитываемых в системе учета кастодиана, в течение трех календарных дней предоставляет ему выписки с его лицевого счета.»;

пункт 33 дополнить частью пятой следующего содержания:

«Для целей учета средств резервов фонда гарантирования страховых выплат кастодиан открывает фонду гарантирования страховых выплат отдельный внебалансовый счет для учета ценных бумаг и иных финансовых инструментов (за исключением денег) и банковские счета для учета средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда.»;

пункт 35 изложить в следующей редакции:

«35. Особенности учета кастодианом пенсионных активов добровольных накопительных пенсионных фондов, активов инвестиционных фондов, средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда, выделенных активов специальных финансовых компаний, а также государственных ценных бумаг и сделок с ними устанавливаются законодательством Республики Казахстан, кастодиальными договорами и внутренними документами кастодиана.»;

пункт 36 изложить в следующей редакции:

«36. Кастодиан в целях обеспечения актуального учета активов клиентов, переданных ему на кастодиальное обслуживание, не реже одного раза в месяц проводит сверку данных своей системы учета денег, финансовых инструментов и иных активов клиентов, на их соответствие данным брокера первой категории, управляющего инвестиционным портфелем, специальной финансовой компании, добровольного накопительного пенсионного фонда, центрального депозитария, фонда гарантирования страховых выплат, а также с данными иностранного номинального держателя.»;

пункт 38 изложить в следующей редакции:

«Особенности сверки пенсионных активов добровольного накопительного пенсионного фонда, фонда гарантирования страховых выплат, а также выделенных активов специальной финансовой компании, переданных на кастодиальное обслуживание, устанавливаются кастодиальным договором.»;

в пункте  42:

подпункт 1)  изложить в следующей редакции:

«1) операций по лицевым счетам добровольных накопительных пенсионных фондов, инвестиционных фондов, фонда гарантирования страховых выплат и специальных финансовых компаний, отклоненных (неисполненных) кастодианом по причине их несоответствия законодательству Республики Казахстан и (или) инвестиционным декларациям и (или) пенсионным правилам данных добровольных накопительных пенсионных фондов и (или) инвестиционным декларациям акционерных инвестиционных фондов, и (или) правилам инвестирования средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат и (или) правилам паевых инвестиционных фондов, и (или) договорам на управление инвестиционным портфелем, заключенным между специальными финансовыми компаниями и управляющими инвестиционными портфелями;»;

подпункт 3) изложить в следующей редакции:

«3) уведомлений, направленных уполномоченному органу о переданных кастодиану приказах (поручениях) управляющих инвестиционным портфелем инвестиционных фондов либо специальных финансовых компаний, добровольных пенсионных фондов, фонда гарантирования страховых выплат, специальных финансовых компаний, несоответствующих законодательству Республики Казахстан, и (или) инвестиционным декларациям и (или) пенсионным правилам данных добровольных накопительных пенсионных фондов и (или) правилам инвестирования средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат и (или) инвестиционным декларациям акционерных инвестиционных фондов и (или) правилам паевых инвестиционных фондов, и (или) договорам на управление инвестиционным портфелем, заключенным между специальными финансовыми компаниями и управляющими инвестиционными портфелями.»;

пункт 59 изложить в следующей редакции:

«59. Передача кастодианом пенсионных активов единого накопительного пенсионного фонда, находящихся в доверительном управлении управляющего инвестиционным портфелем, активов добровольного накопительного пенсионного фонда, активов инвестиционного фонда, фонда гарантирования страховых выплат и выделенных активов специальной финансовой компании новому кастодиану осуществляется уполномоченными представителями действующего и нового кастодиана после заключения клиентом кастодиального договора с новым кастодианом.»;

пункт 61 изложить в следующей редакции:

 «61. В перечень передаваемых документов клиентов, указанных в пункте 60 настоящих Правил, включаются копии:

1) выписок с лицевого счета, открытого клиенту в системе учета кастодиана и субсчета, открытого в системе учета центрального депозитария, составленных по состоянию на дату передачи активов (на 00 часов 00 минут времени города Нур-Султан);

2) актов сверок между кастодианом и клиентом, составленных по состоянию на дату передачи активов (на 00 часов 00 минут времени города Нур-Султан), а также документов, на основании которых проводилась сверка;

3) поручений (приказов) клиентов на проведение операций по счетам клиентов, открытым в системе учета кастодиана, а также иных документов, относящихся к деятельности по кастодиальному обслуживанию активов данных клиентов, в рамках кастодиальных договоров.

При передаче кастодианом активов инвестиционного фонда в перечень передаваемых документов дополнительно включаются копии документов, устанавливающих право собственности инвестиционного фонда в отношении иного имущества, помимо денег и финансовых инструментов, входящего в состав активов инвестиционного фонда.

В перечень передаваемых документов специальной финансовой компании дополнительно включаются копии документов, относящихся к деятельности по учету сделок с облигациями, в том числе выплате вознаграждения по ним.»;

часть первую пункта 64 изложить в следующей редакции:

«64. Акт приема-передачи пенсионных активов добровольного накопительного пенсионного фонда, выделенных активов специальной финансовой компании, активов инвестиционного фонда и средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат новому кастодиану, помимо информации, указанной в пункте 62 Правил, содержит:»;

дополнить пунктом 68-1 следующего содержания:

«68-1. Акт приема-передачи средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат составляется по состоянию на дату расторжения кастодиального договора в четырех экземплярах по одному экземпляру для фонда гарантирования страховых выплат, кастодиана, нового кастодиана, уполномоченного органа, подписывается первыми руководителями и главными бухгалтерами фонда гарантирования страховых выплат, кастодиана и нового кастодиана.»;

пункт 69 изложить в следующей редакции:

«69. Экземпляры акта приема-передачи пенсионных активов единого накопительного пенсионного фонда, находящихся в доверительном управлении управляющего инвестиционным портфелем, пенсионных активов добровольного накопительного пенсионного фонда, средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «общее страхование», резерва гарантирования страховых выплат по отрасли «страхование жизни» и резерва возмещения вреда фонда гарантирования страховых выплат,  выделенных активов специальной финансовой компании, активов инвестиционного фонда представляются уполномоченному органу кастодианом, принимающим активы в кастодиальное обслуживание, в течение трех рабочих дней со дня его подписания.».

3. Внести в Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 387 «Об утверждении Методики расчета ставки обязательных, дополнительных взносов и условных обязательств, порядка и сроков уплаты обязательных, дополнительных и чрезвычайных взносов, порядка формирования и учета условных обязательств страховыми организациями, филиалами страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан - участниками Фонда гарантирования страховых выплат» (Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 8 февраля 2013 года № 8329) следующие изменения и дополнения:

наименование постановления изложить в следующей редакции:

«Об утверждении Методики расчета ставки обязательных, дополнительных взносов и условных обязательств, порядка и сроков уплаты обязательных, первоначальных разовых, дополнительных и чрезвычайных взносов, порядка формирования и учета условных обязательств страховыми организациями, филиалами страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан - участниками Фонда гарантирования страховых выплат»;

пункт 1 Постановления изложить в следующей редакции:

«1. Утвердить прилагаемую Методику расчета ставки обязательных, дополнительных взносов и условных обязательств, порядок и сроки уплаты обязательных, первоначальных разовых, дополнительных и чрезвычайных взносов, порядок формирования и учета условных обязательств страховыми организациями, филиалами страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан - участниками Фонда гарантирования страховых выплат (далее - Методика).»;

в Методике расчета ставки обязательных, дополнительных взносов и условных обязательств, порядок и сроки уплаты обязательных, дополнительных и чрезвычайных взносов, порядок формирования и учета условных обязательств страховыми организациями, филиалами страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан - участниками Фонда гарантирования страховых выплат, утвержденных указанным постановлением:

заголовок изложить в следующей редакции:

«Методика расчета ставки обязательных, дополнительных взносов и условных обязательств, порядок и сроки уплаты обязательных, первоначальных разовых, дополнительных и чрезвычайных взносов, порядок формирования и учета условных обязательств страховыми организациями, филиалами страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан - участниками Фонда гарантирования страховых выплат»;

преамбулу изложить в следующей редакции:

«Методика расчета ставки обязательных, дополнительных взносов и условных обязательств, порядок и сроки уплаты обязательных, первоначальных разовых, дополнительных и чрезвычайных взносов, порядок формирования и учета условных обязательств страховыми организациями, филиалами страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан - участниками Фонда гарантирования страховых выплат (далее – Методика) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан "О Фонде гарантирования страховых выплат" (далее – Закон) и определяют методику расчета ставки обязательных, дополнительных взносов, условных обязательств, порядок и сроки уплаты обязательных, дополнительных и чрезвычайных взносов, а также порядок формирования и учета условных обязательств страховыми организациями, филиалами страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, заключившими с Фондом гарантирования страховых выплат договор участия (далее – страховые организации-участники).»;

абзац второй пункта 1 изложить в следующей редакции:

«Правила расчета ставок обязательных взносов и содержат порядок расчета базовых ставок и корректирующих коэффициентов по каждому гарантируемому виду страхования с учетом пунктов 5, 6, 7, 8, 9 и 10 Методики.        Расчет ставок обязательных взносов осуществляется с учетом»;

пункт 8 изложить в следующей редакции:

«8. Базовая ставка обязательного взноса по каждому виду накопительного страхования в рамках гарантируемых видов (классов) страхования, составляет не менее 0,5 (ноль целых пять десятых) процента и не более 1 (одного) процента от положительного изменения страховых резервов по договорам страхования.»;

дополнить пунктом 8-1 следующего содержания:

«8-1. Базовая ставка обязательного взноса, подлежащего уплате в Фонд по гарантируемому виду обязательного страхования, впервые отнесенному к таковому, составляет не менее 0,2 (ноль целых два десятых) процента и не более 2 (двух) процентов от суммы страховых резервов по данному виду обязательного страхования на конец отчетного квартала, в котором данный вид обязательного страхования стал гарантированным.»;

пункт 10 изложить в следующей редакции:

«10. Ставка обязательного взноса по каждому гарантируемому виду страхования для страховой организации-участника в течение года, в котором впервые заключен договор участия, устанавливается в размере верхнего предела базовой ставки, без применения корректирующего коэффициента.

Ставка обязательного взноса по каждому гарантируемому виду страхования для страховой организации-участника в течение года, в котором впервые уплачивает взносы по гарантируемому виду страхования, устанавливается в размере базовой ставки, с применением корректирующего коэффициента.»;

пункт 12 изложить в следующей редакции:

«12. Расчет суммы обязательного взноса по каждому виду накопительного страхования в рамках гарантируемых видов (классов) страхования производится страховой организацией-участником самостоятельно ежеквартально путем умножения соответствующей для страховой организации-участника ставки обязательного взноса на положительную разницу между размерами страховых резервов по каждому гарантируемому виду накопительного страхования  на конец и на начало отчетного квартала. В случае отрицательной разницы между размерами страховых резервов по гарантируемому виду накопительного страхования на конец и на начало отчетного квартала возврат обязательных взносов Фондом не производится.

Если увеличение страховых резервов по гарантируемому виду накопительного страхования за отчетный период связано с принятием договоров страхования (страхового портфеля) от другой страховой организации, другого филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, предусмотренных Законом о страховой деятельности, расчет суммы обязательных взносов осуществляется без учета суммы страховых резервов по принятому страховому портфелю, обязательные взносы в Фонд по которым были уплачены страховой организацией, филиалом страховой организации-нерезидентом Республики Казахстан, осуществившей (осуществившим) передачу страхового портфеля.»;

дополнить пунктом 12-1 следующего содержания:

«Расчет суммы обязательного взноса по каждому гарантируемому виду обязательного страхования, впервые отнесенному к таковому, производится страховой организацией-участником самостоятельно единожды путем умножения соответствующей для страховой организации-участника ставки обязательного взноса на сумму страховых резервов по данному виду обязательного страхования на конец отчетного квартала, в котором данный вид обязательного страхования стал гарантированным.»;

наименование главы 2 изложить в следующей редакции:

«Глава 2. Методика расчета ставки дополнительных взносов, порядок и сроки уплаты первоначальных разовых, дополнительных взносов»;

дополнить пунктом 22-1 следующего содержания:

«22-1. Размер первоначального разового взноса устанавливается постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 июня 2007 года № 184 «Об установлении размера первоначального разового взноса для уплаты страховыми организациями-участниками Фонда гарантирования страховых выплат».»;

пункт 23 дополнить частью второй следующего содержания:

«Уплата первоначального разового взноса осуществляется страховой организацией -участником не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня заключения договора участия с Фондом.»;

пункт 26 изложить в следующей редакции:

«26. Ставка условных обязательств, подлежащих формированию по каждому гарантируемому виду накопительного страхования, составляет не менее 0 (ноля) процентов и не более 4 (четырех) процентов от положительного изменения страховых резервов по каждому гарантируемому виду аннуитетного страхования.»;

пункт 30 изложить в следующей редакции:

«30. Расчет размера условных обязательств по каждому гарантируемому виду накопительного страхования производится страховой организацией-участником самостоятельно ежеквартально не позднее 15 (пятнадцатого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом, путем умножения ставки условных обязательств на положительную разницу между размерами страховых резервов по каждому гарантируемому виду накопительного страхования на конец и на начало отчетного квартала.».

4. Внести в Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 апреля 2010 года № 62 «Об утверждении Правил осуществления гарантийных выплат Акционерным обществом «Фонд гарантирования страховых выплат» (Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 14 июня 2010 года № 6287) следующие изменения и дополнения:

      в Правилах осуществления гарантийных выплат Акционерным обществом «Фонд гарантирования страховых выплат, утвержденных указанным постановлением:

преамбулу изложить в следующей редакции:

«Настоящие Правила осуществления гарантийных выплат Акционерным обществом "Фонд гарантирования страховых выплат" (далее – Фонд) определяют порядок осуществления Фондом гарантийных выплат кредиторам ликвидируемой страховой организации, прекращающего деятельность филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан - участника Фонда.

Положения настоящих Правил, регулирующие порядок осуществления гарантийных выплат кредиторам ликвидируемой страховой организации - участника Фонда, распространяются на филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан, в отношении которых принято уполномоченным органом решение о лишении лицензии на право осуществления страховой деятельности (прекращающие деятельность филиалы страховых организаций-нерезидентов Республики Казахстан), с учетом особенностей, предусмотренных законами Республики Казахстан «О страховой деятельности» (далее – Закон о страховой деятельности) и «О Фонде гарантирования страховых выплат» (далее – Закон).»;

в пункте 1:

подпункт 1) исключить;

подпункт 2) изложить в следующей редакции:

«2) кредитор – страхователь (застрахованный, выгодоприобретатель), имеющий право на получение гарантийной выплаты в соответствии с Законом либо иное лицо, возместившее потерпевшему (лицу, имеющему право на получение страховой выплаты) причиненный вред в пределах объема ответственности страховщика, установленного договором страхования и законами Республики Казахстан, и к которому, соответственно, перешло право на получение страховой выплаты;»;

подпункт 3) исключить;

подпункт 7) изложить в следующей редакции:

«7) гарантийная выплата по обязательным видам страхования – сумма денег, выплачиваемая Фондом в порядке и на условиях, предусмотренных Законом страхователю (застрахованному, выгодоприобретателю) по наступившим страховым случаям по договору страхования ликвидируемой страховой организации, прекращающего деятельность филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан, в случаях, предусмотренных Законом о страховой деятельности;»;

дополнить подпунктом 7-1) следующего содержания:

«7-1) гарантийная выплата по договорам страхования жизни, заключенным в рамках государственной образовательной накопительной системы – сумма денег, выплачиваемая Фондом  выгодоприобретателю  по наступившим страховым случаям по договору страхования жизни, осуществляемому в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Государственной образовательной накопительной системе», ликвидируемой страховой организации-участника Фонда;»;

подпункт 8) изложить в следующей редакции:

«8) реестр договоров – реестр действующих договоров страхования (перестрахования) ликвидируемой страховой (перестраховочной) организации, по которым предоставляется гарантия в соответствии с пунктом 2) пункта 1 статьи 7 Закона;»;

в главе 2:

заголовок изложить в следующей редакции:

«Глава 2. Осуществление Фондом гарантийных выплат по обязательным видам страхования и договорам страхования жизни, заключенным в рамках государственной образовательной накопительной системы»;

в пункте 3:

подпункт 2) изложить в следующей редакции:

«2) в случае, если страховой случай произошел в период со дня принятия уполномоченным органом решения о лишении лицензии страховой организации-участника и назначении временной администрации до даты передачи (приема) страхового портфеля ликвидируемой страховой организации-участника - документы, предусмотренные отдельными законами Республики Казахстан, регулирующими обязательные виды страхования, страхование жизни в рамках государственной образовательной накопительной системы или договором страхования, предоставляемые кредитором при предъявлении требования об осуществлении страховой выплаты;»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«В случае отсутствия подтверждающих документов, необходимых для получения гарантийной выплаты, кредитор  обращается во временную администрацию ликвидируемой страховой организации, страховую организацию-участнику, принявшую страховой портфель ликвидируемой страховой организации (далее – страховая организация-участник) или в ликвидационную комиссию принудительно ликвидируемой страховой организации с заявлением о передаче соответствующих документов в Фонд.»;

пункт 4 изложить в следующей редакции:

«4. Со дня представления кредитором документов, предусмотренных подпунктом 1) части первой пункта 3 настоящих Правил, Фонд в течение 10 (десяти) рабочих дней рассматривает вопрос об осуществлении (отказе в осуществлении) гарантийной выплаты. Для принятия решения по заявлению, поступившему от кредитора, Фонд также запрашивает в письменном виде от временной администрации ликвидируемой страховой организации - участника (далее – временная администрация) или страховой организации-участника  страховое дело кредитора, в том числе информацию о размере начисленной и уплаченной страховой премии, размере страховых выплат.»;

пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5. Временная администрация, страховая организация-участник в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения запроса Фонда составляет опись документов и направляет в Фонд имеющееся страховое дело и необходимую информацию, в том числе копии платежных документов, которые подтверждают факты осуществления и размеры страховых выплат,  либо извещает Фонд об отсутствии документов и информации о кредиторе.

Фонд не проверяет документы и иную информацию, полученные от временной администрации, страховой организации-участника в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, и не несет ответственности за их полноту, точность, достоверность и актуальность. Временная администрация несет полную ответственность за полноту, точность, достоверность и актуальность документов и иной информации, предоставленных Фонду в соответствии с абзацем первым настоящего пункта.»;

пункт 6 изложить в следующей редакции:

«6. В случае, предусмотренном подпунктом 2) части первой пункта 3 настоящих Правил, кредитор ликвидируемой страховой организации обращается в Фонд с заявлением о наступлении страхового случая и осуществлении страховой (гарантийной) выплаты в сроки и порядке, предусмотренными отдельными законами Республики Казахстан, регулирующими обязательные виды страхования, страхование жизни в рамках государственной образовательной накопительной системы или договором страхования.

После получения требования кредитора Фонд в порядке, предусмотренном отдельными законами Республики Казахстан, регулирующими обязательные виды страхования, страхование жизни в рамках государственной образовательной накопительной системы или договором страхования, проводит работу по определению страхового случая и размера причиненного вреда.»;

пункт 7 изложить в следующей редакции:

«7. Для осуществления страховой (гарантийной) выплаты кредиторам в случае, предусмотренном пунктом 6 настоящих Правил, Фонд в течение 2 (двух) рабочих дней со дня получения от кредитора заявления о наступлении страхового случая и осуществлении страховой (гарантийной) выплаты, в письменном виде запрашивает от временной администрации информацию по договору страхования, в том числе о размере начисленной и уплаченной страховой премии по данному договору.»;

пункт 8 изложить в следующей редакции:

«8. Временная администрация в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения запроса Фонда направляет в Фонд запрашиваемую информацию.»;

пункт 9 изложить в следующей редакции:

«9. В случае обращения кредитора с требованием об осуществлении гарантийной выплаты непосредственно в страховую организацию — участнику, страховая организация-участник в порядке, предусмотренном законами Республики Казахстан и (или) договором страхования, обязана провести работу по определению страхового случая и размера причиненного вреда и направить в Фонд полный пакет документов, необходимых для осуществления гарантийной выплаты с учетом требований, установленных пунктами 3, 4, 5 статьи 15 Закона.»;

пункты 10, 11, 12, 13 исключить;

пункт 14 изложить в следующей редакции:

«14. После получения Фондом от временной администрации, страховой организации - участника пакета документов, предусмотренных отдельными законами Республики Казахстан, регулирующими обязательные виды страхования, страхование жизни в рамках государственной образовательной накопительной системы или договором страхования и настоящими Правилами, Фонд принимает решение об осуществлении либо отказе в осуществлении гарантийной выплаты в сроки, установленные отдельными законами Республики Казахстан, регулирующими обязательные виды страхования, страхование жизни в рамках государственной образовательной накопительной системы.»;

пункт 15 изложить в следующей редакции:

«15. Гарантийная выплата осуществляется Фондом в порядке, размере и сроки, установленные отдельными законами Республики Казахстан, регулирующими обязательные виды страхования, страхование жизни в рамках государственной образовательной накопительной системы, договором страхования и настоящими Правилами.

      Для осуществления Фондом гарантийной выплаты кредитор, помимо документов, предусмотренных настоящими Правилами, представляет копию документа, удостоверяющего личность, данные о банковских реквизитах (при наличии).»;

пункт 17 изложить в следующей редакции:

«17. Если до истечения периода времени со дня принятия уполномоченным органом решения о лишении лицензии страховой организации-участника и назначении временной администрации до даты передачи (приема) страхового портфеля ликвидируемой страховой (перестраховочной) организации, в течение которого Фонд согласно требованиям отдельных законов Республики Казахстан, регулирующих обязательные виды страхования, страхование жизни в рамках государственной образовательной накопительной системы, принимает требования кредиторов, в результате события, приведшего к наступлению страхового случая, у кредитора наступит ухудшение здоровья (устанавливается инвалидность или более высокая группа инвалидности) либо смерть, то Фонд на основании поступившего от кредитора или его наследников заявления и соответствующих документов производит перерасчет суммы гарантийной выплаты в порядке и размере, установленными законами Республики Казахстан. При перерасчете суммы гарантийной выплаты принимаются в зачет ранее выплаченные суммы.»;

пункт 18 изложить в следующей редакции:

«18. При наличии у кредитора (страхователя) задолженности по страховым премиям перед ликвидируемой страховой организацией размер гарантийной выплаты данному кредитору устанавливается Фондом за вычетом суммы задолженности.»;

пункт 19 изложить в следующей редакции:

«19. В случае отказа в осуществлении гарантийной выплаты кредитору ликвидируемой страховой организации направляется письменное уведомление с обоснованием причины отказа в осуществлении гарантийной выплаты в сроки, установленные законодательными актами Республики Казахстан, указанными в пункте 15 настоящих Правил.

Фонд одновременно извещает временную администрацию об отказе в осуществлении гарантийной выплаты.»;

дополнить пунктом 19-1 следующего содержания:

«19-1. Со дня представления кредитором заявления об осуществлении страховой (гарантийной) выплаты и документов, предусмотренных подпунктом 3) части первой пункта 3 настоящих Правил, Фонд в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней рассматривает вопрос об осуществлении (отказе в осуществлении) гарантийной выплаты.

При необходимости получения дополнительных сведений и (или) подтверждающих документов по заявлению кредитора, требующих направления запросов в государственные органы, физическим, юридическим лицам, срок рассмотрения заявления приостанавливается на срок, необходимый для предоставления ответа в соответствии с законом  Республики Казахстан «Об обращениях физических и юридических лиц», а в случае направления запросов в иностранные государственные органы и организации, на срок предусмотренный национальным законодательством страны, куда направляется обращение или запрос.

По результатам рассмотрения документов Фондом принимает решение об осуществлении либо отказе в осуществлении гарантийной выплаты.

Гарантийная выплата осуществляется в соответствии с пунктом 16 Правил.

В случае отказа в осуществлении гарантийной выплаты Фонд направляет кредитору письменный ответ с обоснованием причин отказа.»;

пункт 20 изложить в следующей редакции:

«20. Сверка выплаченных сумм гарантийных выплат осуществляется в течение 7 (семи) рабочих дней с даты осуществления выплат на основании акта сверки по выплаченным суммам гарантийной выплаты, составляемого Фондом и банком-агентом.»;

в пункте 20-1:

подпункт 1) изложить в следующей редакции:

«1) кредиторам – по договорам аннуитетного страхования, осуществляемого в соответствии с законами Республики  Казахстан «Об обязательном страховании работника от несчастных случаев при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей» и «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан», действующим на момент назначения уполномоченным органом временной администрации по основанию принятия им решения о лишении лицензии страховой организации;»;

абзац шестой изложить в следующей редакции:

«Фонд в течение 2 (двух) рабочих дней после получения копии решения уполномоченного органа о лишении лицензии страховой (перестраховочной) организации и реестра договоров аннуитетного страхования от временной администрации публикует на казахском и русском языках в периодических печатных изданиях, распространяемых на всей территории Республики Казахстан, казахстанских информационных интернет-ресурсах и на интернет-ресурсе Фонда сообщение об осуществлении гарантийных выплат кредиторам.»;

абзац 7 пункта 20-2 изложить в следующей редакции:

«Гарантийная выплата кредиторам по аннуитетным договорам страхования, определенная абзацем вторым части первой пункта 2-2 статьи 7 Закона, осуществляется Фондом или через банк-агент в безналичной форме на банковский счет кредитора либо наличными деньгами по соглашению сторон.»;

в пункте 31:

первый абзац изложить в следующей редакции:

«32. Фонд и временная администрация до назначения ликвидационной комиссии подписывают акт сверки, в котором отражают следующие сведения:»;

подпункт 3) изложить в следующей редакции:

«3) список страховых дел, возвращенных во временную комиссию.»;

пункт 33 изложить в следующей редакции:

«33. При подписании акта сверки Фондом и временной администрацией Фондом во временную администрацию одновременно по описи передаются страховые дела кредиторов, по которым Фондом было принято решение об отказе в осуществлении гарантийной выплаты.»;

пункт 33 изложить в следующей редакции:

«34. Документы кредиторов, по которым Фондом были осуществлены гарантийные выплаты, хранятся в Фонде в течение 3 (трех) лет со дня вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации страховой организации-участник.».

5. Внести в Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 сентября 2003 года № 345 «Об утверждении Типового договора участия в Фонде гарантирования страховых выплат» (Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 29 октября 2003 года № 2548) следующие изменения и дополнения:

в Типовом договоре участия в Фонде гарантировании страховых выплат:

пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Предметом настоящего договора является участие страховой организации - участника в Фонде в соответствии с требованиями Закона и нормативных правовых актов уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) путем уплаты обязательных, первоначальных разовых, дополнительных и чрезвычайных взносов, формирование условных обязательств, а также принятие на себя обязательств, определенных настоящим договором, по дополнительной защите прав страхователей.».

вторую часть пункта 4 изложить в следующей редакции:

«Уплата обязательных взносов производится страховыми организациями-участниками, осуществляющими деятельность в отрасли "страхование жизни", самостоятельно на счет Фонда в банке второго уровня Республики Казахстан, открытый для учета средств резерва гарантирования страховых выплат по отрасли "страхование жизни", по итогам каждого квартала не позднее 15 (пятнадцатого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом.»;

наименование главы 2-1 изложить в следующей редакции:

«Глава 2-1. Порядок уплаты первоначальных разовых, дополнительных взносов, страховыми организациями-участниками, осуществляющими деятельность в отрасли «общее страхование»;

дополнить новыми пунктами 4-4 и 4-5:

«4-4. Страховая организация - участник, осуществляющая деятельность в отрасли «общее страхование», уплачивает первоначальный разовый взнос в размере, установленном постановлением  Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 июня 2007 года № 184 «Об установлении размера первоначального разового взноса, порядка и сроков для уплаты страховыми организациями-участниками Фонда гарантирования страховых выплат».

4-5. Уплата первоначального разового взноса производится страховой организацией - участником, осуществляющей деятельность в отрасли «общее страхование» на счет Фонда в банке второго уровня Республики Казахстан, открытый для учета средств резерва возмещения вреда, не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты заключения настоящего договора.»;

пункт 11 изложить в следующей редакции:

«11. Формирование условных обязательств производится самостоятельно страховой организацией – участником ежеквартально по каждому гарантируемому виду страхования не позднее 15 (пятнадцатого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом и  сформированные условные обязательства не изменяются до завершения текущего квартала.»;

наименование главы 5 изложить в следующей редакции:

«Глава 5. Оплата Фондом страхового портфеля ликвидируемой (страховой) перестраховочной организации. Условия и порядок осуществления гарантийных выплат»;

пункт 12 изложить в следующей редакции:

«12. Фонд осуществляет оплату страхового портфеля ликвидируемой страховой (перестраховочной) организации, передаваемого страховой организации - участнику, активами, приобретенными в результате инвестирования в соответствии с инвестирования собственных активов акционерного общества «Фонд гарантирования страховых выплат», средств резервов гарантирования страховых выплат и средств резерва возмещения вреда, определенными нормативным правовым актом уполномоченного органа, в соответствии с подпунктом 3) пункта 1 статьи 4 Закона.»;

пункт 13 изложить в следующей редакции:

«Оплата страхового портфеля ликвидируемой страховой (перестраховочной) организации Фондом осуществляется в течение 10 (десяти) календарных дней со дня заключения договора о передаче страхового портфеля.»;

подпункты 2), 3), 5) и 8-2) пункта 28 изложить в следующей редакции:

«2) предоставлять страховым организациям - участникам годовую финансовую отчетность и отчет о результатах финансово-хозяйственной деятельности в соответствии с договором участия;

3) ежегодно публиковать годовую финансовую отчетность, подтвержденную аудиторской организацией;»;

5) осуществлять гарантийные выплаты кредиторам по обязательствам ликвидируемой страховой организации в порядке, предусмотренном Законом;

8-2) оплатить страховой портфель ликвидируемой страховой (перестраховочной) организации, передаваемый страховой организации - участнику;»;

Подпункт 3) пункта 30 изложить в следующей редакций:

«3) требовать от Фонда представления годового финансовой отчетности и отчета о результатах финансово-хозяйственной деятельности Фонда.»;

подпункты 2), 2-1) и 7) пункта 31 изложить в следующей редакции:

«2 ежеквартально не позднее пятнадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом, представлять в Фонд сведения по форме согласно приложениям 1 и (или) 2 к настоящему Типовому договору;

2-1) предоставлять Фонду информацию, необходимую для расчета ставок обязательных, дополнительных взносов и условных обязательств, по форме, в порядке и сроки, установленные Постановлением №387;

7) в случаях и в порядке, предусмотренных Законом, принять от страхователя (застрахованного, выгодоприобретателя) ликвидируемой страховой организации сообщение (заявление) о наступлении страхового случая и выплате гарантийной выплаты и осуществить работу по определению страхового случая и размера причиненного вреда;»;

дополнить новыми подпунктами 2-2), 2-3), 5-1), 8) и 9) пункт 31:

«2-2) предоставлять Фонду информацию в сроки и объеме, определяемых советом директоров Фонда, в том числе сведения по ее обязательствам по гарантируемым видам (классам) страхования, составляющие страховую и иную охраняемую законом тайну;

2-3) извещать Фонд о наступлении собственной неплатежеспособности и фактах применения санкций уполномоченного органа;

5-1) уведомить Фонд о лишении уполномоченным органом лицензии филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан и проведении процедуры принудительного прекращения деятельности филиала страховой организации-нерезидента Республики Казахстан;

8) уведомить страхователей (застрахованных), лиц, имеющих намерение заключить договор страхования по гарантируемым видам (классам) страхования о своем участии в системе гарантирования страховых выплат по форме, утвержденной органом управления Фонда.

9) разместить на своем официальном интернет-ресурса информацию об участии в системе гарантирования страховых выплат.»;

пункт 36 изложить в следующей редакции:

«В случае неисполнения либо несвоевременного исполнения обязательства по уплате первоначального, обязательных, дополнительных либо чрезвычайных взносов страховая организация - участник уплачивает неустойку в размере 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый рабочий день просрочки, включая день уплаты.»;

Приложение 1 к Типовому договору участия в Фонде гарантировании страховых выплат изложить в редакции согласно Приложению 4 к настоящему постановлению;

Приложение 2 к Типовому договору участия в Фонде гарантировании страховых выплат изложить в редакции согласно Приложению 5 к настоящему постановлению.

6. Признать утратившими силу:

1. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 2 октября 2008 года № 148 «Об утверждении Инструкции по инвестированию активов акционерного общества «Фонд гарантирования страховых выплат» (зарегистрировано в Реестре нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 5365).
2. Пункт 3 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения Постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 374 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 8271).
3. Пункт 1 Перечня некоторых нормативных правовых актов Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения по вопросам регулирования финансового рынка, платежей и платежных систем Постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 октября 2018 года № 267 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка, платежей и платежных систем» (зарегистрировано в Реестре нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 18123).

7. Департаменту страхового рынка и актуарных расчетов в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

8. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

9. Настоящее постановление вводится в действие со дня его первого официального опубликования.

 

 

Должность                                                                   ФИО

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 1

к постановлению Правления Агентства

Республики Казахстан по регулированию

и развитию финансового рынка

от ___________ 2022 года № ____

 

 

 Приложение 1
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 27 августа 2018 года № 199

 

Правила инвестирования собственных активов акционерного общества «Фонд гарантирования страховых выплат», средств резервов гарантирования страховых выплат и средств резерва возмещения вреда

        

 

Настоящие Правила инвестирования активов акционерного общества «Фонд гарантирования страховых выплат» (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 3 июня 2003 года «О Фонде гарантирования страховых выплат» (далее – Закон о Фонде) и определяют порядок инвестирования собственных активов акционерного общества «Фонд гарантирования страховых выплат» (далее – Фонд), средств резервов гарантирования страховых выплат и средств резерва возмещения вреда.

 

Глава 1. Общие положения

1.Основными целями инвестирования собственных активов Фонда, средств резервов гарантирования страховых выплат и средств резерва возмещения вреда (далее – средства резервов) являются:

1) сохранность собственных активов Фонда и средств резервов и их преумножение;

2) поддержание достаточного уровня ликвидности собственных активов Фонда и средств резервов;

3) обеспечение доходности собственных активов Фонда и средств резервов.

2. Инвестирование собственных активов Фонда и средств резервов осуществляется в рамках одной или нескольких инвестиционных стратегий.

3. Инвестиционная стратегия (инвестиционные стратегии), в рамках которой (которых) осуществляется инвестирование собственных активов Фонда и средств резервов, разрабатывается (разрабатываются) Правлением Фонда и утверждается (утверждаются) Советом директоров Фонда.

4.  В целях инвестирования собственных активов Фонда и средств резервов в Фонде создается один или несколько инвестиционных комитетов.

5. Инвестирование собственных активов Фонда и средств резервов осуществляется в рамках одного или нескольких инвестиционных портфелей по решению Совета директоров Фонда.

6. Фонд принимает решения об инвестировании собственных активов Фонда и средств резервов самостоятельно либо передает собственные активы Фонда и средства резервов в управление организации, обладающей лицензией на осуществление деятельности по управлению инвестиционным портфелем (далее - управляющий инвестиционным портфелем).

7. Решение по выбору управляющего инвестиционным портфелем принимается Советом директоров Фонда.

8. Управляющий инвестиционным портфелем осуществляет инвестиционное управление собственных активов Фонда и средств резервов на основании инвестиционной стратегии (инвестиционных стратегий), утвержденной (утвержденных) Советом директоров Фонда.

 

Глава 2. Порядок инвестирования собственных активов Фонда и средств резервов

 9. В случае самостоятельного принятия решений об инвестировании собственных активов Фонда и средств резервов Фонд разрабатывает внутренние документы, регулирующие:

1) порядок формирования и работы инвестиционного комитета, его основные задачи и компетенцию;

2) порядок принятия инвестиционных решений в отношении собственных активов Фонда и средств резервов;

3) порядок внутреннего контроля за результатами инвестиционной деятельности.

Внутренние документы Фонда, указанные в настоящем пункте Правил, разрабатываются Правлением Фонда и утверждаются Советом директоров Фонда.

10. Инвестиционный комитет (инвестиционные комитеты) принимают инвестиционные решения в отношении собственных активов Фонда и средств резервов на основании рекомендаций, разработанных службой управления рисками (риск менеджером) Фонда.

11. Инвестиционный комитет (инвестиционные комитеты), помимо функций, определенных законом о Фонде, осуществляет (осуществляют) следующие функции:

1) мониторинг показателей рисков, присущих инвестиционному портфелю (инвестиционным портфелям), периодичность проведения которого устанавливается Советом директоров в зависимости от значимости риска, но не реже двух раз в год;

2) регулярное стресс-тестирование и анализ рисков;

3) выбор и применение методов управления рисками;

4) разработка предложений по установлению лимитов на допустимый размер рисков;

5) разработка планов по управлению рисками;

6) вынесение на рассмотрение Совета директоров Фонда предложений по совершенствованию системы управления рисками, внесению изменений в инвестиционную стратегию (инвестиционные стратегии) Фонда.

12. Рекомендация службы управления рисками (риск менеджера) Фонда содержит:

1) дату выдачи и номер рекомендации;

2) перечень (описание) источников информации, использованной для выдачи рекомендации;

3) результаты анализа информации, использованной для выдачи рекомендации;

4) предлагаемые варианты инвестиционного решения;

5) подписи лиц, выдавших рекомендацию.

13. Инвестиционное решение содержит:

1) дату принятия и номер инвестиционного решения;

2) дату выдачи и номер рекомендации, на основании которой было принято инвестиционное решение;

3) вид сделки, подлежащей совершению;

4) идентификатор финансового инструмента, по которому должна быть совершена сделка;

5) объем, цену и сумму (диапазон объема, цены и суммы) сделки, подлежащей совершению;

6) сроки совершения сделки;

7) указание на тип рынка (первичный или вторичный), на котором предполагается совершение сделки;

8) наименование брокера, с помощью которого предполагается совершение сделки (при наличии такового);

9) наименование инвестиционного портфеля, за счет собственных активов Фонда и средств резервов которого предполагается совершение сделки;

10) подписи лиц, принявших инвестиционное решение;

11) особое мнение лица, участвовавшего в принятии инвестиционного решения (при наличии).

Процедуры принятия инвестиционных решений в Фонде, неурегулированные Законом о Фонде и настоящими Правилами, определяются внутренними правилами Фонда.

14. Для осуществления контроля за принятыми инвестиционными решениями и сделками, совершенными во исполнение данных инвестиционных решений, в Фонде ведутся журналы учета и регистрации принятых инвестиционных решений, исполненных и неисполненных сделок, а также иные журналы, предусмотренные внутренними документами Фонда.

15. Фонд не реже одного раза в месяц по состоянию на первое число каждого месяца проводит сверку данных своей системы учета на их соответствие данным управляющего инвестиционным портфелем (при его наличии) и кастодиана, осуществляющего учет и хранение собственных активов Фонда и средств резервов.

16. Итоги сверки, указанной в пункте 15 настоящих Правил, оформляются актом   сверки (актами сверки).

17. Сделки Фонда с ценными бумагами на вторичном рынке совершаются Фондом на организованном рынке ценных бумаг, за исключением реализации ценных бумаг, подвергнутых фондовой биржей делистингу.

18. Сделки купли-продажи ценных бумаг, совершенные на организованном рынке ценных бумаг с участием собственных активов Фонда и средств резервов, заключаются методом открытых торгов.

19. Сделки «обратное репо» за счет собственных активов Фонда и средств резервов совершаются в торговой системе фондовой биржи автоматическим способом с участием центрального контрагента и заключаются на срок не более 30 (тридцати) календарных дней.

20. Если в результате каких-либо обстоятельств структура инвестиционного портфеля (инвестиционных портфелей) Фонда перестает соответствовать требованиям, установленными настоящими Правилами, Фонд незамедлительно прекращает размещение активов, усугубляющее такое несоответствие и, в течение 1 (одного) рабочего  дня сообщает уполномоченному органу по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган) о факте и причинах данного несоответствия, а также в течение 5 (пяти) рабочих дней предоставляет план мероприятий по его устранению и устраняет выявленное нарушение в сроки, определенные в плане мероприятий.

Приложение 2

к постановлению Правления Агентства

Республики Казахстан по регулированию

и развитию финансового рынка

от ___________ 2022 года № ____

 

Приложение 2
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 27 августа 2018 года № 199

 

Перечень финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет собственных активов Фонда гарантирования страховых выплат, средств резервов гарантирования страховых выплат и средств резерва возмещения вреда

 

1. Настоящий Перечень финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет собственных активов Фонда гарантирования страховых выплат (далее – Фонд), средств резервов гарантирования страховых выплат и средств резерва возмещения вреда разработан в соответствии с Законом Республики Казахстан от 3 июня 2003 года «О Фонде гарантирования страховых выплат» (далее – Закон о Фонде) и определяет перечень финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет собственных активов Фонда, средств резервов гарантирования страховых выплат и средств резерва возмещения вреда (далее – средства резервов).
2. Фонд осуществляет размещение собственных активов Фонда, средств резервов в следующие финансовые инструменты:

1. вклады, текущие счета в Национальном Банке Республики Казахстан;
2. вклады, текущие счета, размещенные в банках второго уровня Республики Казахстан, соответствующих одному из следующих требований:

имеют долгосрочный кредитный рейтинг не ниже "ВВ-" по международной шкале агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, или рейтинговую оценку не ниже "kzA-" по национальной шкале Standard & Poor's, или рейтинг аналогичного уровня по национальной шкале одного из других рейтинговых агентств;

являются дочерними банками-резидентами, родительские банки-нерезиденты, имеющих долгосрочный кредитный рейтинг в иностранной валюте не ниже категории "А-" по международной шкале агентства Standard&Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств;

3) облигации юридических лиц Республики Казахстан, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан, имеющие рейтинговую оценку не ниже "ВВ" по международной шкале агентства Standard & Poor's, или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств;

4) государственные ценные бумаги Республики Казахстан (включая эмитированные в соответствии с законодательством других государств), выпущенные Министерством финансов Республики Казахстан и Национальным Банком Республики Казахстан, долговые ценные бумаги, выпущенные юридическим лицом, осуществляющим выкуп ипотечных займов физических лиц, не связанных с предпринимательской деятельностью, сто процентов акций которого принадлежат Национальному Банку Республики Казахстан, а также ценные бумаги, выпущенные под гарантию Правительства Республики Казахстан;

5) ценные бумаги, имеющие статус государственных, выпущенные центральными правительствами иностранных государств, имеющих суверенный рейтинг не ниже "А-" по международной шкале агентства Standard&Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств;

6) долговые ценные бумаги, выпущенные местными исполнительными органами Республики Казахстан, включенные в официальный список фондовой биржи, осуществляющей деятельность на территории Республики Казахстан;

7) негосударственные долговые ценные бумаги, выпущенные международными финансовыми организациями, имеющими рейтинговую оценку не ниже «AA-» агентства Standard & Poor's (Стандард энд Пурс) или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, а также долговые ценные бумаги, выпущенные Евразийским Банком Развития и номинированные в национальной валюте Республики Казахстан;

8) аффинированные драгоценные металлы и металлические счета.

1. Суммарное размещение собственных активов Фонда в финансовые инструменты, указанные в подпунктах 1), 2), 4) и 6) пункта 2, составляет не менее восьмидесяти процентов от собственных активов Фонда.

Суммарное размещение средств резервов в финансовые инструменты, указанные в подпунктах 1), 2), 4) и 6) пункта 2, составляет не менее 80 (восьмидесяти) процентов от средств резервов.

1. Суммарное размещение собственных активов Фонда в финансовые инструменты не превышает следующие значения:

1) во вклады, деньги и облигации (с учетом операций "обратное репо") в одном банке второго уровня (за исключением банка-агента, осуществляющего отдельные виды банковских операций, оказывающего услуги по осуществлению гарантийных выплат кредиторам на основе агентского соглашения с Фондом) и его аффилиированных лицах - не более десяти процентов от собственных активов Фонда, но не более двадцати пяти процентов от размера собственного капитала данного эмитента;

2) во вклады в одном банке второго уровня, который имеет долгосрочный кредитный рейтинг не ниже  "ВВ-" по международной шкале агентства Standard&Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, или рейтинговую оценку не ниже "kzА-" по национальной шкале Standard & Poor's, или рейтинг аналогичного уровня по национальной шкале одного из других рейтинговых агентств (за исключением банка-агента, осуществляющего отдельные виды банковских операций, оказывающего услуги по осуществлению гарантийных выплат кредиторам на основе агентского соглашения с Фондом), и его аффилиированных лицах - не более пяти процентов от собственных активов Фонда, но не более двадцати пяти процентов от размера собственного капитала данного банка;

3) в облигации юридических лиц Республики Казахстан (за исключением банков второго уровня Республики Казахстан) и аффилиированных лицах данного юридического лица - не более десяти процентов от собственных активов Фонда, но не более двадцати пяти процентов от размера собственного капитала данного эмитента;

4) в ценные бумаги (с учетом операций "обратное репо"), имеющие статус государственных, выпущенные центральными правительствами иностранных государств, имеющих суверенный рейтинг не ниже "А-" по международной шкале агентства Standard&Poor's или рейтинговую оценку аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств одного государства - не более десяти процентов от собственных активов Фонда;

5) сделки "обратное репо", совершаемые с участием собственных активов Фонда - не более десяти процентов от собственных активов Фонда;

6) в облигации не превышает двадцати пяти процентов от общего объема облигаций одного выпуска;

7) в негосударственные долговые ценные бумаги, выпущенные международными финансовыми организациями – не более десяти процентов от собственных активов Фонда, но не более двадцати пяти процентов от размера собственного капитала данного эмитента;

8) в аффинированные драгоценные металлы и металлические счета – не более десяти процентов от собственных активов Фонда.

5. Суммарное размещение средств резервов в финансовые инструменты (по балансовой стоимости) не превышает следующие значения:

1) во вклады, деньги и ценные бумаги (с учетом операций "обратное репо") в одном банке второго уровня, имеющем долгосрочный кредитный рейтинг не ниже "ВВ-" по международной шкале агентства Standard&Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, или являющемся дочерним банком-резидентом, родительский банк-нерезидент которого имеет долгосрочный кредитный рейтинг в иностранной валюте не ниже "кzА-" агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, и аффилированных лицах данного банка – не более 20 (двадцати) процентов от размера средств резервов;

2) в долговые ценные бумаги (с учетом операций "обратное репо") юридических лиц Республики Казахстан (за исключением банков второго уровня Республики Казахстан) и аффилиированных лицах данного юридического лица – не более 20 (двадцати) процентов от размера средств резервов;

3) в ценные бумаги (с учетом операций "обратное репо"), имеющие статус государственных, выпущенные центральными правительствами иностранных государств – не более 10 (десяти) процентов от средств резервов;

4) сделки "обратное репо", совершаемые с участием средств резервов – не более 10 (десяти) процентов от средств резервов;

5) в долговые ценные бумаги – не более 25 (двадцати пяти) процентов от общего объема долговых ценных бумаг одного выпуска;

6) в негосударственные долговые ценные бумаги, выпущенные международными финансовыми организациями – не более десяти процентов от средств резервов, но не более двадцати пяти процентов от размера собственного капитала данного эмитента;

7) суммарное размещение в аффинированные драгоценные металлы и металлические счета – не более десяти процентов от средств резервов.

Требования по суммарному размещению средств резервов, установленные настоящим пунктом, не распространяются на ценные бумаги, указанные в подпункте 4) пункта 2.

6. Помимо рейтинговых оценок агентства Standard & Poor's уполномоченным органом, осуществляющим государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, также признаются рейтинговые оценки агентств Moody's Investors Service и Fitch, а также их дочерних рейтинговых организаций.

7. Дополнительные лимиты инвестирования устанавливаются инвестиционной стратегией (инвестиционными стратегиями) Фонда.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 3

к постановлению Правления Агентства

Республики Казахстан по регулированию

и развитию финансового рынка

от ___________ 2022 года № ____

 

 Приложение 3
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 27 августа 2018 года № 199

 

 

Правила взимания комиссионного вознаграждения

 

1.   Настоящие Правила взимания комиссионного вознаграждения (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 3 июня 2003 года «О Фонде гарантирования страховых выплат» (далее – Закон) и определяют порядок взимания комиссионного вознаграждения акционерным обществом «Фонд гарантирования страховых выплат» (далее – Фонд) от совокупного инвестиционного дохода от инвестирования средств резервов гарантирования страховых выплат и резерва возмещения вреда (далее – средства резервов)  и совокупных взносов, внесенных страховыми организациями.

2.   Взимание комиссионного вознаграждения осуществляется Фондом по ставкам, установленным Советом директоров Фонда до конца финансового года, по итогам которого взимается комиссионное вознаграждение.  

3. Сумма комиссионного вознаграждения за осуществление инвестиционной деятельности в отношении средств резервов определяется путем умножения ставки комиссионного вознаграждения, утвержденной Советом директоров Фонда, на сумму совокупного инвестиционного дохода, полученного от инвестирования средств резервов по итогам финансового года согласно годовой финансовой отчетности, утвержденной общим собраниям акционеров Фонда.

4. Комиссионное вознаграждение за осуществление инвестиционной деятельности в отношении средств резервов не взимается Фондом в случае отрицательного совокупного инвестиционного дохода по итогам финансового года.

5. Сумма комиссионного вознаграждения за взносы определяется по итогам финансового года согласно годовой финансовой отчетности, утвержденной общим собраниям акционеров Фонда, путем умножения ставки комиссионного вознаграждения, утвержденной Советом директоров Фонда, на сумму совокупных взносов, внесенных страховыми организациями в Фонд в финансовом году.

6. Фонд взимает комиссионное вознаграждение путем перечисления денежных средств с банковских счетов, открытых для учета средств резервов, на банковский счет, открытый для собственных активов Фонда.

Приложение 4

к постановлению Правления Агентства

Республики Казахстан по регулированию

и развитию финансового рынка

от ___________ 2022 года № ____

 

Приложение 1

к Типовому договору участия в Фонде

гарантирования страховых выплат

 

Форма

 

 

Сведения по начисленной сумме страховых премий, обязательных взносов, дополнительных взносов и условных обязательств

 

________________________________________________

(наименование страховой организации - участника)

 

Отчетный период: по состоянию за _______ квартал 20 __ года

 

(в тенге)

Наименование гарантируемого класса	Страховые премии	Возвращенные (подлежащие возврату) страховые премии страхователям, в случае досрочного расторжения договора страхования	Начисленная сумма обязательных взносов	Начисленная сумма условных обязательств	Общая сумма условных обязательств, начисленных за период с начала участия в Фонде (с нарастающим итогом)	Начисленная сумма дополнительных взносов

                                                        

 

Первый руководитель или лицо, уполномоченное на подписание

_______________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество (при его наличии)

________     _________

(подпись)      (дата)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 5

к постановлению Правления Агентства

Республики Казахстан по регулированию

и развитию финансового рынка

от ___________ 2022 года № ____

 

Приложение 2

к Типовому договору участия в Фонде

гарантирования страховых выплат

 

 

Форма

 

 

Сведения по сумме страховых резервов, обязательных взносов и условных обязательств

 

________________________________________________

(наименование страховой организации - участника)

 

Отчетный период: по состоянию за _______ квартал 20 __ года

 

(в тенге)

Наименование гарантируемого вида страхования	Страховые резервы				Начисленная сумма обязательных взносов		Начисленная сумма условных обязательств		Общая сумма условных обязательств, начисленных за период с начала участия в Фонде (с нарастающим итогом)
	на начало предыдущего квартала	на начало отчетного квартала	разница [(2)-(1)]
А	1	2	3	4		5		6

 

 

 

Первый руководитель или лицо, уполномоченное на подписание

_______________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество (при его наличии)

________     _________

(подпись)        (дата)