«ҚАЗАҚСТАН РЕСПУБЛИКАСЫНЫҢ ҚАРЖЫ НАРЫҒЫН РЕТТЕУ ЖӘНЕ ДАМЫТУ АГЕНТТІГІ»   РЕСПУБЛИКАЛЫҚ МЕМЛЕКЕТТІК МЕКЕМЕСІ		РЕСПУБЛИКАНСКОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ   «АГЕНТСТВО РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ И РАЗВИТИЮ ФИНАНСОВОГО РЫНКА»
БАСҚАРМАСЫНЫҢ        ҚАУЛЫСЫ		ПОСТАНОВЛЕНИЕ            ПРАВЛЕНИЯ

 

№  ___________         __                                                              от «___»    ___________  20___  года

 

 

Алматы қаласы                                                                                                        город Алматы

 

 

 

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от __ ___________ 202_ года № ___
Об утверждении Правил заключения договора пенсионного аннуитета со страховой организацией и перевода пенсионных накоплений (выкупной суммы) в страховую организацию, единый накопительный пенсионный фонд по договору пенсионного аннуитета

 

 

В соответствии с подпунктом 4-2) статьи 8 и подпунктами 9) и 9-2) пункта 9 статьи 34 Закона Республики Казахстан от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» и Законом Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила заключения договора пенсионного аннуитета со страховой организацией и перевода пенсионных накоплений (выкупной суммы) в страховую организацию, единый накопительный пенсионный фонд по договору пенсионного аннуитета согласно приложению к настоящему постановлению.

2. Департаменту страхового рынка и актуарных расчетов в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

 

 

Должность

ФИО

 

 

 

 

 

 

Приложение

к постановлению Правления

Агентства Республики Казахстан

по регулированию и развитию

финансового рынка

от __ _______ 202_ года № ___

 

 

 

Правила заключения договора пенсионного аннуитета со страховой организацией и перевода пенсионных накоплений (выкупной суммы) в страховую организацию, единый накопительный пенсионный фонд по договору пенсионного аннуитета

 

Правила заключения договора пенсионного аннуитета со страховой организацией и перевода пенсионных накоплений (выкупной суммы) в страховую организацию, единый накопительный пенсионный фонд по договору пенсионного аннуитета (далее – Правила) разработаны в соответствии с подпунктом 4-2) статьи 8 и подпунктами 9) и 9-2) пункта 9 статьи 34 Закона Республики Казахстан от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (далее – Закон) и Законом Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности» (далее – Закон о страховой деятельности), определяют порядок заключения договора пенсионного аннуитета вкладчиком и (или) получателем и (или) страхователем со страховой организацией с последующим переводом пенсионных накоплений (выкупной суммы) в страховую организацию, единый накопительный пенсионный фонд в соответствии с договором пенсионного аннуитета.

 

 

Глава 1. Общие положения

 

1. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные в Законе, а также следующие понятия и сокращения:

1. информационная система – организационно упорядоченная совокупность информационно-коммуникационных технологий, обслуживающего персонала и технической документации, реализующих определенные технологические действия посредством информационного взаимодействия и предназначенных для решения конкретных функциональных задач;
2. страхователь – физическое лицо, заключившее договор пенсионного аннуитета в соответствии со статьей 60 Закона;
3. застрахованный – физическое лицо, определенное договором пенсионного аннуитета и являющееся получателем страховых выплат в соответствии с договором пенсионного аннуитета;
4. страховая премия – пенсионные накопления (выкупная сумма), направленные (направленная) вкладчиком и (или) получателем (страхователем) на приобретение пенсионного аннуитета по его выбору в страховую организацию Республики Казахстан;
5. Фонд-отправитель:

единый накопительный пенсионный фонд, из которого переводятся пенсионные накопления вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) за счет обязательных пенсионных взносов и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов в страховую организацию в связи с заключением со страховой организацией договора пенсионного аннуитета или дополнительного соглашения к договору пенсионного аннуитета;

единый накопительный пенсионный фонд либо добровольный накопительный пенсионный фонд, из которого переводятся пенсионные накопления вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) за счет добровольных пенсионных взносов в связи с заключением со страховой организацией договора пенсионного аннуитета или дополнительного соглашения к договору пенсионного аннуитета;

1. заявление вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) о заключении договора пенсионного аннуитета по форме, утвержденной внутренним документом страховой организации (далее – заявление) – документ, содержащий необходимые для расчета страховой премии и идентификации вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей);
2. страховая организация-отправитель – страховая организация, из которой переводится выкупная сумма в другую страховую организацию и (или) единый накопительный пенсионный фонд в связи с расторжением договора пенсионного аннуитета или внесением в него изменения в части увеличения или уменьшения размера страховых выплат.

1. Договор пенсионного аннуитета или дополнительное соглашение к договору пенсионного аннуитета заключается в письменной форме на основании документов в соответствии с пунктом 4 настоящих Правил.
2. Договор пенсионного аннуитета или дополнительное соглашение к договору пенсионного аннуитета заключается путем письменного обращения вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получатели) и (или) страхователя (страхователей) в страховую организацию.

Договор пенсионного аннуитета вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента перечисления Фондом-отправителем и (или) страховой организацией суммы страховой премии в страховую организацию в полном объеме.

 

 

 

Глава 2. Порядок заключения договора пенсионного аннуитета со страховой организацией

 

1. Вкладчик (вкладчики) и (или) получатель (получатели) и (или) страхователь (страхователи) в целях заключения договора пенсионного аннуитета обращается (обращаются) в страховую организацию с предоставлением следующих документов:
   1. заявление;
   2. оригинал документа, удостоверяющего личность вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) либо электронный документ из сервиса цифровых документов (для идентификации);
   3. сведения о банковских реквизитах вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей);
   4. копия документа, удостоверяющего личность лица, которого вкладчик (вкладчики) и (или) получатель (получатели) и (или) страхователь (страхователи) намерен (намерены) указать в договоре пенсионного аннуитета в качестве выгодоприобретателя в случае смерти вкладчика и (или) получателя и (или) страхователя и (или) застрахованного лица;
   5. копия документа, удостоверяющего личность застрахованного (застрахованных).
2. В случае невозможности личного обращения вкладчика и (или) получателя и (или) страхователя с заявлением вкладчик и (или) получатель и (или) страхователь выдает физическому или юридическому лицу (далее – поверенный) нотариально удостоверенную доверенность на обращение с заявлением с указанием в доверенности наименования страховой организации и полномочий по подписанию от имени вкладчика и (или) получателя и (или) страхователя заявления и договора пенсионного аннуитета.
3. Поверенный в целях подачи заявления от имени вкладчика и (или) получателя и (или) страхователя, помимо документов, указанных в подпунктах 1), 3), 4) и 5) пункта 4 настоящих Правил, дополнительно предоставляет в страховую организацию:
   1. нотариально удостоверенную доверенность;
   2. копию документа, удостоверяющего личность вкладчика и (или) получателя и (или) страхователя;
   3. оригинал документа, удостоверяющего личность поверенного либо электронный документ из сервиса цифровых документов (для идентификации).
4. Страховая организация представляет вкладчику (вкладчикам) и (или) получателю (получателям) и (или) страхователю (страхователям) или поверенному мотивированный письменный ответ с указанием причин невозможности заключения договора пенсионного аннуитета в следующих случаях:

1) представления неполного пакета документов, предусмотренных пунктом 4 настоящих Правил;

2) несоответствия вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) категориям лиц, указанных в подпунктах 1) - 3) пункта 1 статьи 31, подпунктах 1) - 3) пункта 1 статьи 32 Закона;

3) недостаточности пенсионных накоплений для обеспечения выплаты не ниже размера, установленного в соответствии с пунктом 2 статьи 59 Закона, и действующего на дату заключения договора пенсионного аннуитета;

4) недействительности документа, удостоверяющего личность вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) или поверенного;

5) истечения срока действия доверенности поверенного либо несоответствия доверенности поверенного требованиям гражданского законодательства Республики Казахстан (в случае обращения через поверенного).

1. Работник страховой организации при отсутствии замечаний к документам, представленным вкладчиком (вкладчиками) и (или) получателем (получателями) и (или) страхователем (страхователями) или поверенным:

1. ознакамливает вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) или поверенного с расчетами размера страховых выплат из страховой организации;
2. оформляет договор пенсионного аннуитета;
3. получает согласие вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) на сбор и обработку его персональных данных, включая запросы, направляемые в информационные системы государственных органов Республики Казахстан, необходимых для заключения договора пенсионного аннуитета, перевода страховой премии в страховую организацию.

1. В случае внесения изменений в действующий договор пенсионного аннуитета в части увеличения или уменьшения размера страховых выплат, вкладчиком (вкладчиками) и (или) получателем (получателями) и (или) страхователем (страхователями) или поверенным при необходимости предоставляются документы, указанные в пункте 4 настоящих Правил, а страховой организацией осуществляются действия, указанные в пункте 7 и 8 настоящих Правил. 

 

 

 

 

 

 

Глава 3. Порядок перевода пенсионных накоплений в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета

      

10. Вкладчик (вкладчики) и (или) получатель (получатели) в целях перевода пенсионных накоплений в страховую организацию представляет в Фонд-отправитель следующие документы:

1) заявление о переводе пенсионных накоплений по форме, утвержденной внутренним документом Фонда-отправителя;

2) копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей), и его оригинал либо электронный документ из сервиса цифровых документов для обозрения;

3) оригинал договора пенсионного аннуитета, заключенного вкладчиком (вкладчиками) и (или) получателем (получателями) со страховой организацией.

11. В случае невозможности личного обращения вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) с заявлением о переводе пенсионных накоплений вкладчик (вкладчики) и (или) получатель (получатели) выдает (выдают) физическому или юридическому лицу (далее - поверенный) нотариально удостоверенную доверенность на обращение с заявлением о переводе пенсионных накоплений с указанием в доверенности наименования страховой организации.

12. Поверенный в целях перевода пенсионных накоплений в страховую организацию помимо документов, указанных в подпунктах 1) и 3) пункта 10 Правил, дополнительно предоставляет в Фонд-отправитель:

1) оригинал нотариально удостоверенной доверенности или ее нотариально засвидетельствованную копию в случае, если доверенность содержит полномочия по представлению интересов доверителя одновременно в нескольких организациях;

2) нотариально засвидетельствованную копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей);

3) копию документа, удостоверяющего личность поверенного и его оригинал либо электронный документ из сервиса цифровых документов для обозрения.

13. Фонд-отправитель проверяет правильность указания сведений, подлежащих заполнению в заявлении о переводе пенсионных накоплений, и выдает вкладчику (вкладчикам) и (или) получателю (получателям) или поверенному расписку о приеме документов по форме, утвержденной внутренним документом Фонда-отправителя, с указанием в ней полного перечня представленных документов и даты их принятия.

Если вкладчиком (вкладчиками) и (или) получателем (получателями) является лицо, указанное в подпункте 3) пункта 1 статьи 31, подпункте 3) пункта 1 статьи 32 Закона, Фонд-отправитель в рамках договора, заключенного между Государственной корпорацией «Правительство для граждан» и Фондом-отправителем, запрашивает сведения о наличии у обратившегося вкладчика и (или) получателя установленной инвалидности первой или второй группы бессрочно.

Если Фондом-отправителем является единый накопительный пенсионный фонд, то вышеуказанные сведения запрашиваются из централизованной базы данных инвалидов.

Если вкладчиком (вкладчиками) и (или) получателем (получателями) является лицо, указанное в подпункте 1) пункта 1 статьи 32 Закона, Фонд-отправитель проверяет в автоматизированной информационной системе факт уплаты обязательных профессиональных пенсионных взносов в совокупности не менее 60 (шестидесяти) календарных месяцев.

14. Фонд-отправитель при приеме документов представляет вкладчику (вкладчикам) и (или) получателю (получателям) или поверенному мотивированный письменный ответ с указанием причин невозможности приема и исполнения заявления о переводе пенсионных накоплений в следующих случаях:

1) представление неполного пакета документов, предусмотренных пунктами 10 или 12 Правил;

2) отсутствие пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счете вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) либо отсутствие индивидуального пенсионного счета, открытого на имя вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей);

3) истечение срока действия документа, удостоверяющего личность вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) или поверенного, на дату подачи заявления о переводе пенсионных накоплений;

4) истечение срока действия доверенности на дату обращения с заявлением о переводе пенсионных накоплений либо несоответствие доверенности требованиям гражданского законодательства Республики Казахстан к ее оформлению;

5) сумма пенсионных накоплений на индивидуальных пенсионных счетах вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) по обязательным пенсионным взносам и (или) обязательным профессиональным пенсионным взносам и (или) добровольным пенсионным взносам (при наличии) на дату подачи заявления о переводе пенсионных накоплений меньше суммы пенсионных накоплений, указанной в договоре пенсионного аннуитета;

6) отсутствие сведений об установлении у вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) инвалидности первой или второй группы бессрочно;

7) уплата обязательных профессиональных пенсионных взносов на дату подачи заявления о переводе пенсионных накоплений в совокупности менее 60 (шестидесяти) календарных месяцев.

15. Фонд-отправитель в письменной форме направляет вкладчику и (или) получателю или поверенному мотивированный ответ с указанием причин невозможности исполнения заявления о переводе пенсионных накоплений в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения его заявления о переводе пенсионных накоплений в случаях:

1) несоответствия фамилии, имени, отчества (при его наличии), даты рождения, индивидуального идентификационного номера (далее - ИИН), указанных в документе, удостоверяющем личность вкладчика (получателя), фамилии, имени, отчеству (при его наличии), дате рождения, ИИН, указанным в базе данных Фонда-отправителя;

2) несоответствия сведений, указанных в заявлении о переводе пенсионных накоплений, сведениям, указанным в документах, представленных в соответствии с пунктами 2 или 4 Правил;

3) несоответствия вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) категориям лиц, указанных в пункте 1 статьи 11, подпунктах 2) и 3) пункта 1 статьи 31, подпунктах 2) и 3) пункта 1 статьи 32 Закона;

4) если сумма пенсионных накоплений на индивидуальных пенсионных счетах вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) по обязательным пенсионным взносам и (или) обязательным профессиональным пенсионным взносам и (или) добровольным пенсионным взносам (при наличии) на дату перевода пенсионных накоплений меньше суммы пенсионных накоплений, указанных в договоре пенсионного аннуитета;

5) несоответствия представленных в соответствии с пунктом 10 или 12 Правил документов требованиям законодательства Республики Казахстан о пенсионном обеспечении.

16. Фонд-отправитель в сроки, не превышающие 10 (десяти) рабочих дней с даты получения документов, соответствующих требованиям пунктов 10 или 12 Правил:

      1) формирует электронное платежное сообщение в формате МТ 102 с приложением списка физических лиц, пенсионные накопления которых переводятся в страховую организацию. Список физических лиц содержит сведения о фамилии, имени, при наличии отчестве, дате рождения, ИИН вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей), а также о сумме перевода;

      2) передает платежное сообщение в формате МТ 102 своему банку-кастодиану для перевода пенсионных накоплений.

17. При недостаточности на дату перевода суммы пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов, Фонд-отправитель при наличии согласия вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) на использование пенсионных накоплений, сформированных за счет добровольных пенсионных взносов, указанного в заявлении о переводе пенсионных накоплений вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей), предусмотренном пунктами 10 и 12 Правил, в дополнение к пенсионным накоплениям, сформированным за счет обязательных пенсионных взносов и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов переводит пенсионные накопления, сформированные за счет добровольных пенсионных взносов.

       В случае, если у лиц, указанных в пункте 1 статьи 11 и подпунктах 2) и 3) пункта 1 статьи 31, подпунктах 2) и 3) пункта 1 статьи 32 Закона, остаток пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счете после заключения договора пенсионного аннуитета составляет сумму менее размера минимальной пенсии, установленного на соответствующий финансовый год законом о республиканском бюджете, в договор пенсионного аннуитета вносятся изменения в части увеличения размеров страховой премии и страховой выплаты с учетом указанной суммы остатка.

18. Страховая организация письменно или иным способом, определенным соглашением сторон договора пенсионного аннуитета, уведомляет вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) о поступлении пенсионных накоплений в течение пяти рабочих дней со дня их зачисления на счет страховой организации.

          В уведомлении страховой организации указывается сумма поступивших пенсионных накоплений.

19. Банк-кастодиан Фонда-отправителя при получении платежного сообщения в формате МТ 102 Фонда-отправителя на перевод пенсионных накоплений вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) в страховую организацию в день его инициирования Фондом-отправителя переводит пенсионные накопления вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей), сформированные за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, с указанием кодов назначения платежей, определяемых в соответствии с Правилами применения кодов секторов экономики и назначения платежей, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 203, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14365 (далее – Правила № 203), в страховую организацию.

20. В случае возврата пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, в отношении которых был осуществлен перевод, единый накопительный пенсионный фонд в течение пяти рабочих дней со дня возврата пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов письменно или иным способом уведомляет вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) или поверенного о том, что действие договора вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов или договора присоединения с единым накопительным пенсионным фондом не прекращено, и индивидуальный пенсионный счет открыт в связи с возвратом его пенсионных накоплений.

          В случае возврата пенсионных накоплений за счет добровольных пенсионных взносов, в отношении которых был осуществлен перевод, Фонд-отправитель в течение пяти рабочих дней со дня возврата пенсионных накоплений за счет добровольных пенсионных взносов письменно или иным способом уведомляет вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) или поверенного о том, что действие договора вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов с Фондом-отправителем не прекращено и индивидуальный пенсионный счет открыт в связи с возвратом его пенсионных накоплений.

          21. В случае возврата пенсионных накоплений из страховой организации Фонд-отправитель принимает страховую премию.

          Формирование платежного поручения на возврат пенсионных накоплений страховой организацией осуществляется в соответствии с требованиями Правил осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 208, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14419, Правил № 203.

          При формировании платежного поручения на возврат пенсионных накоплений страховой организацией, страховая организация также указывает реквизиты вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) (включающие фамилию, имя, при наличии отчество, дату рождения, ИИН), пенсионные накопления которого возвращаются в Фонд-отправитель, номер и дату платежного поручения, по которому осуществляется возврат пенсионных накоплений в Фонд-отправитель.

         

 

Глава 4. Порядок перевода выкупной суммы в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета

 

22. Страхователь (страхователи) в целях перевода выкупной суммы в другую страховую организацию представляет (представляют) в страховую организацию-отправителю следующие документы:

1) заявление о переводе выкупной суммы;

2) копию документа, удостоверяющего личность страхователя (страхователей), и его оригинал либо электронный документ из сервиса цифровых документов для обозрения;

3) оригинал договора пенсионного аннуитета, заключенного страхователем (страхователями) со страховой организацией.

23. В случае невозможности личного обращения страхователя (страхователей) с заявлением о переводе выкупной суммы страхователь (страхователи) выдает (выдают) физическому или юридическому лицу (далее – поверенный страхователя) нотариально удостоверенную доверенность на обращение с заявлением о переводе выкупной суммы с указанием в доверенности наименования страховой организации.

24. Поверенный страхователя в целях перевода выкупной суммы в страховую организацию помимо документов, указанных в подпунктах 1) и 3) пункта 22 Правил, дополнительно предоставляет в страховую организацию-отправитель:

1) оригинал нотариально удостоверенной доверенности или ее нотариально засвидетельствованную копию в случае, если доверенность содержит полномочия по представлению интересов доверителя одновременно в нескольких организациях;

2) нотариально засвидетельствованную копию документа, удостоверяющего личность страхователя (страхователей);

3) копию документа, удостоверяющего личность поверенного и его оригинал либо электронный документ из сервиса цифровых документов для обозрения.

25. Страховая организация-отправитель проверяет правильность указания сведений, подлежащих заполнению в заявлении о переводе выкупной сумы, и выдает страхователю (страхователям) или поверенному расписку о приеме документов с указанием полного перечня представленных документов и даты их принятия.

26. Страховая организация-отправитель при приеме документов представляет страхователю (страхователям) или поверенному мотивированный письменный ответ с указанием причин невозможности приема и исполнения заявления о переводе выкупной суммы в следующих случаях:

1) представление неполного пакета документов, предусмотренных пунктами 22 или 24 Правил;

2) истечение срока действия документа, удостоверяющего личность страхователя (страхователей) или поверенного, на дату подачи заявления о переводе выкупной суммы;

3) истечение срока действия доверенности на дату обращения с заявлением о переводе выкупной суммы либо несоответствие доверенности требованиям гражданского законодательства Республики Казахстан к ее оформлению;

4) выкупная сумма на дату подачи заявления о переводе выкупной суммы меньше суммы страховой премии, указанной в договоре пенсионного аннуитета;

5) заявление о переводе выкупной суммы по договору пенсионного аннуитета поступило в срок, составляющий менее 2 (двух) лет с даты заключения такого договора.

27. Страховая организация письменно или иным способом, определенным соглашением сторон договора пенсионного аннуитета, уведомляет страхователя (страхователей) о поступлении выкупной суммы в течение пяти рабочих дней со дня их зачисления на счет страховой организации.

 

 

Глава 5. Порядок перевода выкупной суммы в Фонд-отправитель по договору пенсионного аннуитета

 

28. Вкладчик (вкладчики) и (или) получатель (получатели) и (или) страхователь (страхователи) в целях перевода сумму денег, подлежащей возврату в Фонд-отправитель, в соответствии с пунктом 14 статьи 60 Закона, представляет в страховую организацию-отправителю следующие документы:

1) заявление об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель с указанием суммы денег, подлежащей возврату в Фонд-отправитель;

2) копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей), и его оригинал либо электронный документ из сервиса цифровых документов для обозрения.

29. В случае невозможности личного обращения вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) с заявлением об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель вкладчик (вкладчики) и (или) получатель (получатели) и (или) страхователь (страхователи) выдает (выдают) поверенному нотариально удостоверенную доверенность на обращение с заявлением об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель с указанием в доверенности наименования страховой организации-отправителя.

30. Поверенный в целях изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель помимо документов, указанного в подпункте 1) пункта 28 Правил, дополнительно предоставляет в Фонд-отправитель:

1) оригинал нотариально удостоверенной доверенности или ее нотариально засвидетельствованную копию в случае, если доверенность содержит полномочия по представлению интересов доверителя одновременно в нескольких организациях;

2) нотариально засвидетельствованную копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей);

3) копию документа, удостоверяющего личность поверенного и его оригинал либо электронный документ из сервиса цифровых документов для обозрения.

31. Страховая организация-отправитель проверяет правильность указания сведений, подлежащих заполнению в заявлении об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель, и выдает вкладчику (вкладчикам) и (или) получателю (получателям) и (или) страхователю (страхователям) или поверенному расписку о приеме документов по форме, утвержденной внутренним документом страховой организации-отправителя, с указанием в ней полного перечня представленных документов и даты их принятия.

32. Страховая организация-отправитель при приеме документов представляет вкладчику (вкладчикам) и (или) получателю (получателям) и (или) страхователю (страхователям) или поверенному мотивированный письменный ответ с указанием причин невозможности приема и исполнения заявления об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель в следующих случаях:

1) представление неполного пакета документов, предусмотренных пунктами 28 или 30 Правил;

2) истечение срока действия документа, удостоверяющего личность вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) или поверенного, на дату подачи заявления об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель;

3) недостаточности выкупной суммы по договору пенсионного аннуитета для изменения условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель на дату подачи заявления об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель.

33. Страховая организация-отправитель в письменной форме направляет вкладчику (вкладчикам) и (или) получателю (получателям) и (или) страхователю (страхователям) или поверенному мотивированный ответ с указанием причин невозможности исполнения заявления об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель в течение 10 (десяти) календарных дней со дня получения его заявления об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель в случаях:

1) несоответствия фамилии, имени, отчества (при его наличии), даты рождения, индивидуального идентификационного номера (далее - ИИН), указанных в документе, удостоверяющем личность вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей), фамилии, имени, отчеству (при его наличии), дате рождения, ИИН, указанным в договоре пенсионного аннуитета;

2) недостаточности выкупной суммы по договору пенсионного аннуитета для изменения условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель на дату подачи заявления об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель;

3) несоответствия представленных в соответствии с пунктом 28 или 30 Правил документов требованиям законодательства Республики Казахстан.

34. Страховая организация-отправитель в течение 20 (двадцати) календарных дней с даты получения заявления об изменении условий договора в части уменьшения размера страховых выплат и возврата денег в Фонд-отправитель, переводит сумму денег, подлежащую возврату в Фонд-отправитель.

Изменение выкупной суммы в период рассмотрения заявления вкладчика и (или) получателя и (или) страхователя не является основанием для отказа в переводе суммы денег, подлежащей возврату в Фонд-отправитель.

35. Фонд-отправитель письменно или иным способом уведомляет вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) о поступлении суммы денег, подлежащей возврату в Фонд-отправитель в течение пяти рабочих дней со дня их зачисления на счет Фонда-отправителя.

          В уведомлении Фонда-отправителя указывается сумма поступивших денег, подлежащая возврату в Фонд-отправитель.

 

 

Глава 6. Заключительные положения

 

36. Фонд-отправитель и (или) страховая организация-отправитель в подтверждение перевода пенсионных накоплений (выкупной суммы) в страховую организацию выдает вкладчику (вкладчикам) и (или) получателю (получателям) и (или) страхователю (страхователям) на основании его запроса выписку о перечисленной сумме пенсионных накоплений (выкупной суммы).

37. Расходы, связанные с переводом пенсионных накоплений (выкупной суммы) вкладчика (вкладчиков) и (или) получателя (получателей) и (или) страхователя (страхователей) из Фонда-отправителя (страховой организации-отправителя) в страховую организацию, осуществляются за счет собственных средств Фонда-отправителя (страховой организации-отправителя).