Единый контакт-центр

1414

+7-7172-906-984

Категория

Условие поиска

Государственный орган *

Публичное обсуждение до

С По

Тип

Статус

Дата создания

С По

 


О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 23 ноября 2020 года № 108 «Об утверждении Правил лицензирования микрофинансовой деятельности, Квалификационных требований на осуществление микрофинансовой деятельности и перечня документов, подтверждающих соответствие им»

Краткое содержание:
Статус: Архив
Версия проекта:   Версия 2    (  Версия 1  )
Тип НПА: Постановление
Дата создания: 03/07/2021
Публичное обсуждение до: 20/07/2021
Дата запуска онлайн-обсуждения: 22/07/2021 09:00:00
Дата окончания онлайн-обсуждения: 22/07/2021 18:30:00

О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 23 ноября 2020 года № 108 «Об утверждении Правил лицензирования микрофинансовой деятельности, Квалификационных требований на осуществление микрофинансовой деятельности и перечня документов, подтверждающих соответствие им»

 

 

В соответствии с подпунктами 4-4) статьи 27 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Агентства Республики Казахстан
по регулированию и развитию финансового рынка от 23 ноября 2020 года № 108 «Об утверждении Правил лицензирования микрофинансовой деятельности, Квалификационных требований на осуществление микрофинансовой деятельности и перечня документов, подтверждающих соответствие им» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 21731) следующие изменения:

в Правилах лицензирования микрофинансовой деятельности, утвержденных указанным постановлением:

пункт 7 изложить в следующей редакции:

«7. Работник ответственного подразделения в течение 2 (двух) рабочих дней со дня поступления и регистрации заявления о выдаче лицензии проверяет полноту представленных документов.

При представлении услугополучателем неполного пакета документов или сведений, необходимых для оказания государственной услуги, в сроки, указанные в части первой настоящего пункта, работник ответственного подразделения направляет услугополучателю уведомление о необходимости представления недостающих документов или сведений в течение двух рабочих дней с момента получения уведомления.

Оказание государственной услуги приостанавливается с даты направления уведомления до получения от услугополучателя указанных документов или сведений.

При непредставлении услугополучателем указанных документов и сведений в срок, предусмотренный частью первой настоящего пункта, услугополучателю направляется мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.»;

пункт 12 изложить в следующей редакции:

«12. При переоформлении лицензии услугополучатель обращается к услугодателю с заявлением о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам (далее - заявление о переоформлении лицензии) либо с заявлением о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4-1 к Правилам, в случаях изменения места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменения наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя на бумажном носителе через канцелярию услугодателя либо в электронном виде через портал.»;

пункт 22 изложить в следующей редакции:

«22. К заявлению о прекращении действия лицензии прилагаются следующие документы на бумажном носителе через канцелярию услугодателя либо в электронном виде через портал:

1) решение уполномоченного органа услугуполучателя о добровольном обращении к услугодателю о прекращении действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;

2) письмо о подтверждении исполнения всех обязательств;

3) бухгалтерский баланс и пояснительная записка к нему, составленные по состоянию на последний рабочий день, предшествующий дню направления заявления о прекращении действия лицензии. В пояснительной записке к бухгалтерскому балансу раскрывается информация о кредиторах услугополучателя (при их наличии) с указанием сумм кредиторской задолженности и оснований ее возникновения;

4) информация, подтверждающая выполнение условий пункта 23 Правил.»;

пункт 28 изложить в следующей редакции:

«28. Рассмотрение жалобы по вопросам оказания государственных услуг производится вышестоящим должностным лицом услугодателя, уполномоченным органом по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

Обжалование решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменной форме по почте либо нарочно через канцелярию услугодателя.

Жалоба подается услугодателю и (или) должностному лицу, чье решение, действие (бездействие) обжалуются.

Услугодатель, должностное лицо, чье решение, действие (бездействие) обжалуются, не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня поступления жалобы направляют ее в уполномоченный орган по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

При этом услугодатель, должностное лицо, чье решение, действие (бездействие) обжалуются, вправе не направлять жалобу в уполномоченный орган по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, если услугодателем, должностным лицом в течение трех рабочих дней будет принято решение либо иное административное действие полностью, удовлетворяющее требованиям, указанным в жалобе.

Услугополучатель вправе обжаловать решение, действие (бездействие) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг в суд только после обжалования в досудебном порядке.»;

пункты 29, 30, 33 и 34 исключить;

приложение 1 изложить согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

приложение 2 изложить согласно приложению 2 к настоящему постановлению;

приложение 4-1 изложить согласно приложению 3 к настоящему постановлению;

в Квалификационных требованиях по осуществлению микрофинансовой деятельности и перечне документов, подтверждающих соответствие им, утвержденных указанным постановлением:

строку 8 изложить в следующей редакции:

«

 

8.

Наличие документов, удостоверяющих личность руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства)

Документы, удостоверяющие личность руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства).

 

 

 

 

 

 

 

»;

строку 11 изложить в следующей редакции:

«

 

11.

1. Не может являться крупным участником микрофинансовой организации лицо, которое:

1) является физическим лицом, имеющим непогашенную или неснятую судимость;

2) имеет регистрацию, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом;

3) является юридическим лицом, учредитель (акционер, участник) либо руководящий работник которого ранее являлся первым руководителем или учредителем (участником) микрофинансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения о лишении данной микрофинансовой организации лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16  Закона Республики Казахстан 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности»;

4) ранее являлось либо является крупным участником – физическим лицом либо первым руководителем крупного участника – юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан.

2. Крупный участник микрофинансовой организации не может быть назначен (избран) на должность руководителя исполнительного органа микрофинансовой организации (не распространяется на микрофинансовую организацию, созданную в форме хозяйственного товарищества).

Документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости у учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства).

Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа.

Сведения, указанные в заявлении о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 2 к Правилам.

Сведения, указанные в заявлении о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 4-1 к Правилам.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

».

 

2. Департаменту методологии и пруденциального регулирования финансовых организаций в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном
интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом
2) настоящего пункта.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования и распространяется на правоотношения, возникшие с 1 января 2021 года, за исключением абзацев третьего, четвертого, пятого, шестого, седьмого, восьмого, девятого, десятого, одиннадцатого, двенадцатого, тринадцатого, четырнадцатого и пятнадцатого, которые вводятся в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования.

 

 

Должность

 

ФИО

 

 

«СОГЛАСОВАНО»

Министерство национальной экономики

Республики Казахстан

 

«СОГЛАСОВАНО»

Министерство цифрового развития,

инноваций и аэрокосмической

промышленности Республики Казахстан

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 1

к постановлению

 

Приложение 1

к Правилам лицензирования

микрофинансовой деятельности

 

 

Стандарт государственной услуги «Выдача лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности»

 

1.

Наименование услугодателя

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка

2.

Способы предоставления государственной услуги

Веб-портал «электронного правительства» www.egov.kz (далее – портал), канцелярия услугодателя

3.

Срок оказания государственной услуги

Со дня сдачи пакета документов услугодателю, а также со дня обращения на портал:

при выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности (далее – лицензия) – в течение 30 (тридцати) рабочих дней;

при переоформлении лицензии – в течение 3 (трех) рабочих дней;

при переоформлении лицензии в случае реорганизации микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда (далее – услугополучатель) в форме выделения или разделения – не позднее 30 (тридцати) рабочих дней;

при выдаче дубликата лицензии – в течение 2 (двух) рабочих дней

4.

Форма оказания государственной услуги

Электронная (полностью автоматизированная) и бумажная

5.

Результат оказания государственной услуги

Уведомление о выдаче лицензии, дубликата лицензии, переоформлении лицензии либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги

6.

Размер оплаты, взимаемой с услугополучателя при оказании государственной услуги, и способы ее взимания в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан

Лицензионные сборы:

1) за выдачу лицензии составляет 30 (тридцать) месячных расчетных показателей;

2) за переоформление лицензии составляет 10 (десять) процентов от ставки за выдачу лицензии;

3) за выдачу дубликата лицензии составляет 100 (сто) процентов от ставки за выдачу лицензии.

Оплата лицензионного сбора осуществляется в наличной или безналичной форме через банки второго уровня, филиалы банков-нерезидентов или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, в безналичной форме через платежный шлюз «электронного правительства».

7.

График работы

1) услугодателя – с понедельника по пятницу с 9.00 до 18.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов, кроме выходных и праздничных дней, в соответствии со статьями 80 и 81 Трудового кодекса Республики Казахстан от 23 ноября 2015 года (далее – Трудовой кодекс) и статьями 3 и 5 Закона Республики Казахстан от 13 декабря 2001 года «О праздниках в Республике Казахстан» (далее – Закон о праздниках);

график приема заявлений и выдачи результатов оказания государственной услуги с 9.00 до 17.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов;

2) портала – круглосуточно, за исключением технических перерывов в связи с проведением ремонтных работ (при обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно Трудовому кодексу и Закону о праздниках, прием заявления и направление результатов оказания государственной услуги осуществляется следующим рабочим днем)

8.

Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги

При обращении услугополучателя для получения лицензии на портал:

1) электронное заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 2 к Правилам;

2) электронные копии документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала.

В качестве документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала представляются следующие документы: документ банка второго уровня (в том числе выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет денег в качестве взноса в уставный капитал услугополучателя, и выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии, либо первичные бухгалтерские документы или финансовая отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о движении денежных средств, отчет об изменениях в капитале) либо реестр участников хозяйственного товарищества, либо выписка из него, выданная профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг;

3) сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 6 к Правилам (в виде электронной копии документа);

4) электронная копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства»;

5) электронная копия устава;

6) сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда по форме согласно приложению 7 к Правилам (для ломбардов) (в виде электронной копии документа);

7) электронные копии документов, подтверждающих наем и (или) назначение (избрание) руководящих работников, работников службы внутреннего контроля (при наличии);

8) электронная копия правил предоставления микрокредитов;

9) электронные копии документов, удостоверяющих личность руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства);

10) электронные копии документов, подтверждающих наличие у руководящих работников высшего образования.

Документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с подпунктом 9) пункта 1 статьи 34, подпунктом 7) пункта 1 статьи 36 Закона Республики Казахстан от 14 июля 1997 года «О нотариате»;

11) электронные копии документов, подтверждающих отсутствие неснятой или непогашенной судимости у руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства).

Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес услугодателя;

12) электронные копии положений о филиалах и представительствах (при их наличии).

При обращении услугополучателя для получения лицензии в канцелярию услугодателя:

1) заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 2 к Правилам;

2) копия документа, подтверждающего оплату минимального размера уставного капитала;

В качестве документов, подтверждающих оплату минимального уставного капитала представляются следующие документы: документ банка второго уровня (в том числе выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет денег в качестве взноса в уставный капитал услугополучателя и выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии, либо первичные бухгалтерские документы или финансовая отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о движении денежных средств, отчет об изменениях в капитале) либо реестр участников хозяйственного товарищества, либо выписка из него, выданная профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг;

3) сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 6 к Правилам;

4) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности;

5) копия устава (нотариально засвидетельствованная при непредставлении оригинала для сверки);

6) сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда по форме согласно приложению 7 к Правилам (для ломбардов);

7) копии документов, подтверждающих наем и (или) назначение (избрание) руководящих работников, работников службы внутреннего контроля (при наличии);

8) копия правил предоставления микрокредитов;

9) копии документов, удостоверяющих личность руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства);

10) копии документов, подтверждающих наличие у руководящих работников высшего образования.

Документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с подпунктом 9) пункта 1 статьи 34, подпунктом 7) пункта 1 статьи 36 Закона Республики Казахстан от 14 июля 1997 года «О нотариате»;

11) документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости у руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства);

Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;

12) нотариально засвидетельствованные копии положений филиалов и представительств (при их наличии).

При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) в канцелярию услугодателя:

1) заявление о получении дубликата лицензии в произвольной форме;

2) копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии.

При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) на портал:

1) электронное заявление о выдаче дубликата лицензии в произвольной форме;

2) электронная копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства».

При обращении услугополучателя для переоформления лицензии на портал:

1) электронное заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам;

2) электронное заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4-1) к Правилам, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменении наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя;

3) электронная копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за переоформление лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства»;

4) электронные копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах;

5) электронные копии документов, подтверждающих соответствие требованиям, предусмотренным пунктами 3 и 4 приложения 2 к настоящему постановлению, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала;

6) электронные копии документов, подтверждающих соответствие квалификационным требованиям, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменения наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя.

При обращении услугополучателя для переоформления лицензии в канцелярию услугодателя:

1) заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам;

2) заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4-1) к Правилам при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменении наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя;

3) копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора при переоформлении лицензии;

4) копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах;

5) копии документов, подтверждающих соответствие требованиям, предусмотренным пунктами 3 и 4 приложения 2 к настоящему постановлению, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала;

6) копии документов, подтверждающих соответствие квалификационным требованиям, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменении наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя.

9.

Основания для отказа в оказании государственной услуги, установленные законодательством Республики Казахстан

Основания для отказа в выдаче лицензии:

1) несоответствие представленных документов требованиям, установленным Правилами, а также предоставления недостоверных сведений и информации, подлежащих отражению в данных документах;

2) если услугополучатель в течение 6 (шести) месяцев со дня его государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации «Правительство для граждан» не обратился с заявлением о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;

3) несоблюдение одного из требований, установленных статьями 11, 12, 13, пунктами 5 и 6 статьи 14, пунктом 3 статьи 14-1 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» (далее - Закон);

4) несоблюдение срока государственной перерегистрации, установленного пунктом 1 статьи 31 Закона;

5) несоблюдение срока, установленного пунктом 2-1 статьи 31 Закона, для подачи заявления о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;

6) если занятие видом деятельности запрещено Законом для услугополучателя, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг;

7) не внесен лицензионный сбор;

8) услугополучатель не соответствует квалификационным требованиям;

9) в отношении услугополучателя имеется вступившее в законную силу решение (приговор) суда о приостановлении или запрещении деятельности, подлежащей лицензированию;

10) судом на основании представления судебного исполнителя временно запрещено выдавать услугополучателю лицензию;

11) установлена недостоверность документов, представленных услугополучателем для получения лицензии, и (или) данных (сведений), содержащихся в них.

Основания для отказа в переоформлении лицензии:

1) непредставление или ненадлежащее оформление документов, указанных в пункте 8 Стандарта;

2) несоответствие квалификационным требованиям.

При наличии оснований для отказа в оказании государственной услуги услугодатель уведомляет услугополучателя о предварительном решении об отказе в оказании государственной услуги, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для возможности выразить услугополучателю позицию по предварительному решению.

Уведомление о заслушивании предварительного решения об отказе в оказании государственной услуги направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до завершения срока оказания государственной услуги. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня уведомления.

10.

Иные требования с учетом особенностей оказания государственной услуги, в том числе оказываемой в электронной форме

Адрес места оказания государственной услуги размещен на официальном интернет-ресурсе услугодателя.

Услугополучатель имеет возможность получения информации о порядке и статусе оказания государственной услуги в режиме удаленного доступа посредством «личного кабинета» портала, а также Единого контакт-центра по вопросам оказания государственных услуг.

Контактные телефоны справочных служб по вопросам оказания государственной услуги размещены на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Единый контакт-центр по вопросам оказания государственных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 2

к постановлению

 

Приложение 2

к Правилам лицензирования

микрофинансовой деятельности

 

Форма

В ________________________________________

(полное наименование услугодателя)

от _____________________________________

(наименование услугополучателя)

 

Заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

 

Прошу выдать лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности:

____________________________________________________________________________ .

                                 (вид микрофинансовой деятельности)

 

Сведения об услугополучателе:

1. Наименование, место нахождения и фактический адрес

_____________________________________________________________________________

                (индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)

_____________________________________________________________________________

                      (бизнес-идентификационный номер (при наличии)

____________________________________________________________________________ .

  (номер телефона, номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)

2. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных акций (для юридических лиц, созданных в организационно-правовой форме акционерного общества) и размер уставного капитала услугополучателя

_______________________________________________________________________________________________________________________________________ .

3. Сведения о крупных участниках (акционерах) услугополучателя:

1) ___________________________________________________________________ ;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии) крупного участника (акционера) - физического лица, наименование, а также бизнес идентификационный номер крупного участника (акционера) - юридического лица)

2) сведения о наличии у физического лица непогашенной или неснятой судимости

___________________________________________________________________ ;

3) сведения о регистрации, месте жительства или месте нахождения

___________________________________________________________________ ;

(страна, индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)

4) сведения о наличии регистрации, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых установлен постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 «Об установлении Перечня офшорных зон для целей банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 20095) ___________________________________________________________________ ;

                                                        да (нет)

5) сведения о том, являлся ли ранее учредитель (акционер, крупный участник) либо руководящий работник участника (акционера) - юридического лица услугополучателя, учредителем (участником) или первым руководителем микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда, в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) решения о лишении данных организаций лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» ________________________________________

___________________________________________________________________ ;

                                                       да (нет)

6) сведения о юридических лицах, в которых крупный участник (акционер) услугополучателя владеет прямо и (или) косвенно десятью или более процентами голосующих акций (долями участия в уставном капитале):

____________________________________________________________________

(наименование, место нахождения, вид деятельности и данные о государственной регистрации юридического лица)

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________;

(владение: прямое и (или) косвенное, процентное соотношение количества голосующих акций юридического лица, принадлежащих участнику (акционеру), к общему количеству голосующих акций юридического лица или доля участия в уставном капитале юридического лица)

7) сведения о крупном участнике услугополучателя:

____________________________________________________________________

фамилия, имя и отчество (при его наличии) крупного участника -

____________________________________________________________________

физического лица, наименование крупного участника - юридического

___________________________________________________________________ ;

лица долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций услугополучателя

8) сведения о том являлся ли либо является крупным участником - физическим лицом либо первым руководителем крупного участника - юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан

 

___________________________________________________________________ .

4. Сведения о руководящих работниках услугополучателя:

1) ___________________________________________________________________ ;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии), должность)

2) общие сведения:

Дата и место рождения

 

Гражданство

 

Данные документа, удостоверяющего личность, индивидуальный идентификационный номер

 
 

     ;

3) образование:

Наименование учебного заведения

Год поступления - год окончания

Специальность

Реквизиты диплома об образовании (дата и номер (при наличии)

1

2

3

4

5

 

       
 

     ;

4) сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети) и свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги) (не заполняются по руководящим работникам микрофинансовых организаций, ломбардов в организационно-правовой форме акционерного общества):

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

Год рождения

Родственные отношения

Место работы и должность

1

2

3

4

5

         
 

     ;

5) сведения об участии руководящего работника услугополучателя в уставном капитале или владении акциями юридических лиц:

Наименование и место нахождения юридического лица

Уставные виды деятельности юридического лица

Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих руководящему работнику услугополучателя, к общему количеству голосующих акций юридического лица (в процентах)

1

2

3

4

       
 

     ;

6) сведения о трудовой деятельности (указываются сведения о всей трудовой деятельности руководящего работника услугополучателя (также членство в органе управления), в том числе с момента окончания высшего учебного заведения, с указанием должности в финансовой организации, банковском и (или) страховом холдинге, а также период, в течение которого руководящим работником услугополучателя трудовая деятельность не осуществлялась):

Период работы (дата, месяц, год)

Место работы

Должность

Причины увольнения, освобождения от должности

Курируемые подразделения, основные функциональные обязанности

1

2

3

4

5

6

 

         
 

     ;

7) сведения о том, являлся ли руководящий работник услугополучателя ранее руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, крупным участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского холдинга) - юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан

________________________________________________________________________________

(наименование финансовой организации, должность,

_______________________________________________________________________________ ;

период работы)

8) отзывалось ли у руководящего работника согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации, данном и (или) ином филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан

_______________________________________________________________________________ ;

да (нет)

9) привлекался ли руководящий работник услугополучателя к ответственности за совершение коррупционного преступления либо был ли подвергнут административному взысканию до даты назначения (избрания) за совершение коррупционного правонарушения

________________________________________________________________________________

да (нет)

________________________________________________________________________________краткое описание правонарушения, преступления, решение суда,

_______________________________________________________________________________ ;

с указанием оснований привлечения к ответственности

10) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) - физическим лицом, руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) - юридического лица-эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам в течение четырех и более последовательных периодов, либо сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения, либо размер дефолта по выплате основного долга по выпущенным эмиссионным ценным бумагам составляет сумму, в десять тысяч-кратный раз превышающую размер месячного расчетного показателя, установленный законом о республиканском бюджете на дату выплаты

________________________________________________________________________________

да (нет), (наименование финансовой организации,

_______________________________________________________________________________ ;

должность, период работы)

11) сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости ____________

_______________________________________________________________________________ ;

12) сведения о наличии в отношении руководящего работника, вступившего в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно

________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________ .

5. Выполнено ли требование о присоединении к единой информационной системе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

_______________________________________________________________________________ .

                                                       да (нет)

6. Выполнено ли требование по установлению информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета

_______________________________________________________________________________ .

                                                       да (нет)

7. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:

________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________ .

Услугополучатель подтверждает достоверность и полноту прилагаемых к заявлению документов и информации.

Услугополучатель предоставляет согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа услугополучателя либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением подтверждающих документов).

_______________________________________________________________________________ .

(подпись или электронная цифровая подпись)      (дата)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 3

к постановлению

 

Приложение 4-1

к Правилам лицензирования

микрофинансовой деятельности

 

Форма

В ________________________________________

(полное наименование услугодателя)

от _____________________________________

(наименование услугополучателя)

 

 

Заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

 

Прошу переоформить лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности

_______________________________________________________________________________ .

(указать причину переоформления лицензии)

1. Данные о лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

_______________________________________________________________________________ .

(номер, дата выдачи, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)

Сведения об услугополучателе:

2. Наименование, место нахождения и фактический адрес

_____________________________________________________________________________

                (индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)

_____________________________________________________________________________

                      (бизнес-идентификационный номер (при наличии)

____________________________________________________________________________ .

 (номер телефона, номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)

3. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных акций (для юридических лиц, созданных в организационно-правовой форме акционерного общества) и размер уставного капитала услугополучателя

________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________ .

4. Сведения о крупных участниках (акционерах) услугополучателя:

1) _______________________________________________________________________________ ;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии) крупного участника (акционера) - физического лица, наименование, а также бизнес идентификационный номер крупного участника (акционера) - юридического лица)

2) сведения о наличии у физического лица непогашенной или неснятой судимости

_______________________________________________________________________________ ;

3) сведения о регистрации, месте жительства или месте нахождения

_______________________________________________________________________________ ;

          (страна, индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)

4) сведения о наличии регистрации, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых установлен постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 «Об установлении Перечня офшорных зон для целей банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 20095) _______________________________________________________________________________ ;

                                                                        да (нет)

5) сведения о том, являлся ли ранее учредитель (акционер, крупный участник) либо руководящий работник участника (акционера) - юридического лица услугополучателя, учредителем (участником) или первым руководителем микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда, в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) решения о лишении данных организаций лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» ______________________________________________

_______________________________________________________________________________ ;

                                                                        да (нет)

6) сведения о юридических лицах, в которых крупный участник (акционер) услугополучателя владеет прямо и (или) косвенно десятью или более процентами голосующих акций (долями участия в уставном капитале):

________________________________________________________________________________

(наименование, место нахождения, вид деятельности и данные о государственной

________________________________________________________________________________

регистрации юридического лица)

_______________________________________________________________________________;

(владение: прямое и (или) косвенное, процентное соотношение количества голосующих акций юридического лица, принадлежащих участнику (акционеру), к общему количеству голосующих акций юридического лица или доля участия в уставном капитале юридического лица)

7) сведения о крупном участнике услугополучателя:

________________________________________________________________________________

фамилия, имя и отчество (при его наличии) крупного участника -

________________________________________________________________________________

физического лица, наименование крупного участника - юридического

_______________________________________________________________________________ ;

8) сведения о том являлся ли либо является крупным участником - физическим лицом либо первым руководителем крупного участника - юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан

___________________________________________________________________ .

5. Сведения о руководящих работниках услугополучателя:

1) _______________________________________________________________________________ ;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии), должность)

2) общие сведения:

Дата и место рождения

 

Гражданство

 

Данные документа, удостоверяющего личность, индивидуальный идентификационный номер

 
 

     ;

3) образование:

Наименование учебного заведения

Год поступления - год окончания

Специальность

Реквизиты диплома об образовании (дата и номер (при наличии)

1

2

3

4

5

 

       
 

     ;

4) сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети) и свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги) (не заполняются по руководящим работникам микрофинансовых организаций, ломбардов в организационно-правовой форме акционерного общества):

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

Год рождения

Родственные отношения

Место работы и должность

1

2

3

4

5

         
 

     ;

5) сведения об участии руководящего работника услугополучателя в уставном капитале или владении акциями юридических лиц:

Наименование и место нахождения юридического лица

Уставные виды деятельности юридического лица

Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих руководящему работнику услугополучателя, к общему количеству голосующих акций юридического лица (в процентах)

1

2

3

4

       
 

     ;

6) сведения о трудовой деятельности (указываются сведения о всей трудовой деятельности руководящего работника услугополучателя (также членство в органе управления), в том числе с момента окончания высшего учебного заведения, с указанием должности в финансовой организации, банковском и (или) страховом холдинге, а также период, в течение которого руководящим работником услугополучателя трудовая деятельность не осуществлялась):

Период работы (дата, месяц, год)

Место работы

Должность

Причины увольнения, освобождения от должности

Курируемые подразделения, основные функциональные обязанности

1

2

3

4

5

6

 

         
 

     ;

7) сведения о том, являлся ли руководящий работник услугополучателя ранее руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, крупным участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского холдинга) - юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан

________________________________________________________________________________

(наименование финансовой организации, должность,

_______________________________________________________________________________ ;

период работы)

8) отзывалось ли у руководящего работника согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации, данном и (или) ином филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан

_______________________________________________________________________________ ;

да (нет)

9) привлекался ли руководящий работник услугополучателя к ответственности за совершение коррупционного преступления либо был ли подвергнут административному взысканию до даты назначения (избрания) за совершение коррупционного правонарушения

________________________________________________________________________________

да (нет)

________________________________________________________________________________краткое описание правонарушения, преступления, решение суда,

_______________________________________________________________________________ ;

с указанием оснований привлечения к ответственности

10) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) - физическим лицом, руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) - юридического лица-эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам в течение четырех и более последовательных периодов, либо сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения, либо размер дефолта по выплате основного долга по выпущенным эмиссионным ценным бумагам составляет сумму, в десять тысяч-кратный раз превышающую размер месячного расчетного показателя, установленный законом о республиканском бюджете на дату выплаты

________________________________________________________________________________

да (нет), (наименование финансовой организации,

_______________________________________________________________________________ ;

должность, период работы)

11) сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости ____________

_______________________________________________________________________________ ;

12) сведения о наличии в отношении руководящего работника, вступившего в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно

________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________ .

6. Выполнено ли требование о присоединении к единой информационной системе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

_______________________________________________________________________________ .

                                                       да (нет)

7. Выполнено ли требование по установлению информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета

_______________________________________________________________________________ .

                                                       да (нет)

8. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:

________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________ .

Услугополучатель подтверждает достоверность и полноту прилагаемых к заявлению документов и информации.

Услугополучатель предоставляет согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа услугополучателя либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением подтверждающих документов).

_______________________________________________________________________________ .

(подпись или электронная цифровая подпись)      (дата)

 

 

Сравнительная таблица

к проекту постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка

«О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 23 ноября 2020 года № 108 «Об утверждении Правил лицензирования микрофинансовой деятельности, Квалификационных требований на осуществление микрофинансовой деятельности и перечня документов, подтверждающих соответствие им»

 

п/п

Структурный элемент

Действующая редакция

структурного элемента проекта

Предлагаемая редакция

структурного элемента проекта

Обоснование

1

2

3

4

5

1.

Пункт 7 Приложения 1 к постановлению

7. Работник ответственного подразделения в течение 2 (двух) рабочих дней со дня поступления и регистрации заявления о выдаче лицензии проверяет полноту представленных документов.

При установлении факта неполноты представленных документов работник ответственного подразделения в указанный срок направляет услугополучателю мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

7. Работник ответственного подразделения в течение 2 (двух) рабочих дней со дня поступления и регистрации заявления о выдаче лицензии проверяет полноту представленных документов.

При представлении услугополучателем неполного пакета документов или сведений, необходимых для оказания государственной услуги, в сроки, указанные в части первой настоящего пункта, работник ответственного подразделения направляет услугополучателю уведомление о необходимости представления недостающих документов или сведений в течение двух рабочих дней с момента получения уведомления.

Оказание государственной услуги приостанавливается с даты направления уведомления до получения от услугополучателя указанных документов или сведений.

При непредставлении услугополучателем указанных документов и сведений в срок, предусмотренный частью первой настоящего пункта, услугополучателю направляется мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

Пункт 7 Правил № 108 приводится в соответствие со статьей 64 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан новым порядком обжалования, подачи и рассмотрения жалоб.

3.

Пункт 12 Приложения 1 к постановлению

12. При переоформлении лицензии услугополучатель обращается к услугодателю с заявлением о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам (далее - заявление о переоформлении лицензии) на бумажном носителе через канцелярию услугодателя либо в электронном виде через портал.

12. При переоформлении лицензии услугополучатель обращается к услугодателю с заявлением о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам (далее - заявление о переоформлении лицензии)  либо с заявлением о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4-1 к Правилам при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменении наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя на бумажном носителе через канцелярию услугодателя либо в электронном виде через портал.

 

Приложением 4-1 к Правилам № 108, предусмотрена форма заявления о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, которое заполняется в случае, когда основаниями переоформления лицензии являются: изменения места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменения вида деятельности, реорганизации услугополучателя.

4.

Пункт 22 Приложения 1 к постановлению

22. К заявлению о прекращении действия лицензии прилагаются следующие документы на бумажном носителе через канцелярию услугодателя либо в электронном виде через портал:

1) решение уполномоченного органа услугуполучателя о добровольном обращении к услугодателю о прекращении действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;

2) письмо - гарантия услугополучателя об отсутствии обязательств;

3) бухгалтерский баланс и пояснительная записка к нему, составленные по состоянию на последний рабочий день, предшествующий дню направления заявления о прекращении действия лицензии. В пояснительной записке к бухгалтерскому балансу раскрывается информация о кредиторах услугополучателя (при их наличии) с указанием сумм кредиторской задолженности и оснований ее возникновения;

4) информация, подтверждающая выполнение условий пункта 23 Правил.

22. К заявлению о прекращении действия лицензии прилагаются следующие документы на бумажном носителе через канцелярию услугодателя либо в электронном виде через портал:

1) решение уполномоченного органа услугуполучателя о добровольном обращении к услугодателю о прекращении действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;

2) письмо о подтверждении исполнения всех обязательств;

3) бухгалтерский баланс и пояснительная записка к нему, составленные по состоянию на последний рабочий день, предшествующий дню направления заявления о прекращении действия лицензии. В пояснительной записке к бухгалтерскому балансу раскрывается информация о кредиторах услугополучателя (при их наличии) с указанием сумм кредиторской задолженности и оснований ее возникновения;

4) информация, подтверждающая выполнение условий пункта 23 Правил.

Законом «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности» в часть вторую пункта 2 статьи 16 Закона «О микрофинансовой деятельности» внесено изменение предусматривающее требование прилагать, в т.ч.  письмо о подтверждении исполнения всех обязательств, в связи с чем подпункт 2) пункта 22 Правил № 108 приводится в соответствие с Законом «О микрофинансовой деятельности»

5.

Пункт 28 Приложения 1 к постановлению

28. Отсутствует

 

 

 

 

 

Обжалование решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменной форме по почте либо нарочно через канцелярию услугодателя на имя руководителя услугодателя либо лица, его замещающего.

Жалоба услугополучателя по вопросам оказания государственных услуг, поступившая в адрес услугодателя, рассматривается в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее регистрации.

28. Рассмотрение жалобы по вопросам оказания государственных услуг производится вышестоящим должностным лицом услугодателя, уполномоченным органом по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

Обжалование решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменной форме по почте либо нарочно через канцелярию услугодателя.

 

Жалоба подается услугодателю и (или) должностному лицу, чье решение, действие (бездействие) обжалуются.

 

 

Услугодатель, должностное лицо, чье решение, действие (бездействие) обжалуются, не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня поступления жалобы направляют ее в уполномоченный орган по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

При этом услугодатель, должностное лицо, чье решение, действие (бездействие) обжалуются, вправе не направлять жалобу в уполномоченный орган по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, если услугодателем, должностным лицом в течение трех рабочих дней будет принято решение либо иное административное действие полностью, удовлетворяющее требованиям, указанным в жалобе.

Услугополучатель вправе обжаловать решение, действие (бездействие) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг в суд только после обжалования в досудебном порядке.

Пункт 28 Правил № 108 приводится в соответствие со статьями 91, 92, 93, 94, 95, 96 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан,  новым порядком обжалования, подачи и рассмотрения жалоб.

6.

Пункт 29 Приложения 1 к постановлению

29. В жалобе указываются:

1) фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя услугодателя либо лица, его замещающего;

2) полное наименование и место нахождения услугополучателя;

3) бизнес-идентификационный номер услугополучателя (филиала и представительства);

4) наименование услугодателя и (или) фамилия, имя, отчество (при его наличии) должностного лица решение, действие (бездействие) которого (которых) обжалуется (обжалуются);

5) обстоятельства, на которых лицо, подающее жалобу, основывает свои требования и доказательства;

6) исходящий номер и дата подачи жалобы;

7) перечень прилагаемых к жалобе документов.

Исключить

В связи с новым порядком обжалования, подачи и рассмотрения жалоб, установленным в главе 13 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан,  данный пункт исключается.

7.

Пункт 30 Приложения 1 к постановлению

30. Жалоба подписывается услугополучателем либо лицом, являющимся его представителем.

Исключить

В связи с новым порядком обжалования, подачи и рассмотрения жалоб, установленным в главе 13 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан,  данный пункт исключается.

8.

Пункт 33 Приложения 1 к постановлению

33. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается с жалобой к уполномоченному органу по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

Жалоба услугополучателя, поступившая в адрес уполномоченного органа по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, рассматривается в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня ее регистрации.

Исключить

В связи с новым порядком обжалования, подачи и рассмотрения жалоб, установленным в главе 13 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан,  данный пункт исключается.

9.

Пункт 34 Приложения 1 к постановлению

34. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается в суд в установленном законодательством Республики Казахстан порядке.

Исключить

В связи с новым порядком обжалования, подачи и рассмотрения жалоб, установленным в главе 13 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан,  данный пункт исключается.

10.

Приложение 1

к Приложению 1 к постановлению

Приложение 1

к Правилам лицензирования

микрофинансовой деятельности

 

Стандарт государственной услуги

«Выдача лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности»

 

1.

Наименование услугодателя

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка

2.

Способы предоставления государственной услуги

Веб-портал «электронного правительства» www.egov.kz (далее - портал), канцелярия услугодателя

3.

Срок оказания государственной услуги

Со дня сдачи пакета документов услугодателю, а также со дня обращения на портал:

при выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности (далее - лицензия) - в течение 30 (тридцати) рабочих дней;

при переоформлении лицензии - в течение 3 (трех) рабочих дней;

при переоформлении лицензии в случае реорганизации микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда (далее - услугополучатель) в форме выделения или разделения - не позднее 30 (тридцати) рабочих дней;

при выдаче дубликата лицензии - в течение 2 (двух) рабочих дней

4.

Форма оказания государственной услуги

Электронная (полностью автоматизированная) и бумажная

5.

Результат оказания государственной услуги

Уведомление о выдаче лицензии, дубликата лицензии, переоформлении лицензии либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги

6.

Размер оплаты, взимаемой с услугополучателя при оказании государственной услуги, и способы ее взимания в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан

Лицензионные сборы:

1) за выдачу лицензии составляет 30 (тридцать) месячных расчетных показателей;

2) за переоформление лицензии составляет 10 (десять) процентов от ставки за выдачу лицензии;

3) за выдачу дубликата лицензии составляет 100 (сто) процентов от ставки за выдачу лицензии.

Оплата лицензионного сбора осуществляется в наличной или безналичной форме через банки второго уровня, филиалы банков-нерезидентов или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, в безналичной форме через платежный шлюз «электронного правительства».

7.

График работы

1) услугодателя - с понедельника по пятницу с 9.00 до 18.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов, кроме выходных и праздничных дней, в соответствии со статьями 80 и 81 Трудового кодекса Республики Казахстан от 23 ноября 2015 года (далее - Трудовой кодекс) и статьями 3 и 5 Закона Республики Казахстан от 13 декабря 2001 года «О праздниках в Республике Казахстан» (далее - Закон о праздниках);

график приема заявлений и выдачи результатов оказания государственной услуги с 9.00 до 17.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов;

2) портала - круглосуточно, за исключением технических перерывов в связи с проведением ремонтных работ (при обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно Трудовому кодексу и Закону о праздниках, прием заявления и направление результатов оказания государственной услуги осуществляется следующим рабочим днем)

8.

Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги

При обращении услугополучателя для получения лицензии на портал:

1) электронное заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 2 к Правилам;

2) электронные копии документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала.

В качестве документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала представляются следующие документы: документ банка второго уровня (в том числе выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет денег в качестве взноса в уставный капитал услугополучателя, и выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии, либо первичные бухгалтерские документы или финансовая отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о движении денежных средств, отчет об изменениях в капитале) либо реестр участников хозяйственного товарищества, либо выписка из него, выданная профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг;

3) сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 6 к Правилам (в виде электронной копии документа);

4) электронная копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства»;

5) электронная копия устава;

6) сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда по форме согласно приложению 7 к Правилам (для ломбардов) (в виде электронной копии документа);

7) электронные копии документов, подтверждающих наем и (или) назначение (избрание) руководящих работников, работников службы внутреннего контроля (при наличии);

8) электронная копия правил предоставления микрокредитов;

9) электронные копии документов, удостоверяющих личность руководящих работников и учредителей (участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства);

 

10) электронные копии документов, подтверждающих наличие у руководящих работников высшего образования.

Документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с подпунктом 9) пункта 1 статьи 34, подпунктом 7) пункта 1 статьи 36 Закона Республики Казахстан от 14 июля 1997 года «О нотариате»;

11) электронные копии документов, подтверждающих отсутствие неснятой или непогашенной судимости у руководящих работников и учредителей (участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства).

 

Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес услугодателя;

12) электронные копии положений о филиалах и представительствах (при их наличии).

При обращении услугополучателя для получения лицензии в канцелярию услугодателя:

1) заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 2 к Правилам;

2) копия документа, подтверждающего оплату минимального размера уставного капитала;

В качестве документов, подтверждающих оплату минимального уставного капитала представляются следующие документы: документ банка второго уровня (в том числе выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет денег в качестве взноса в уставный капитал услугополучателя и выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии, либо первичные бухгалтерские документы или финансовая отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о движении денежных средств, отчет об изменениях в капитале) либо реестр участников хозяйственного товарищества, либо выписка из него, выданная профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг;

3) сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 6 к Правилам;

4) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности;

5) копия устава (нотариально засвидетельствованная в случае непредставления оригинала для сверки);

6) сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда по форме согласно приложению 7 к Правилам (для ломбардов);

7) копии документов, подтверждающих наем и (или) назначение (избрание) руководящих работников, работников службы внутреннего контроля (при наличии);

8) копия правил предоставления микрокредитов;

9) копии документов, удостоверяющих личность руководящих работников и учредителей (участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства);

 

10) копии документов, подтверждающих наличие у руководящих работников высшего образования.

Документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с подпунктом 9) пункта 1 статьи 34, подпунктом 7) пункта 1 статьи 36 Закона Республики Казахстан от 14 июля 1997 года «О нотариате»;

11) документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости у руководящих работников и учредителей (участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства);

 

Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;

12) нотариально засвидетельствованные копии положений филиалов и представительств (при их наличии).

При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) в канцелярию услугодателя:

1) заявление о получении дубликата лицензии в произвольной форме;

2) копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии.

При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) на портал:

1) электронное заявление о выдаче дубликата лицензии в произвольной форме;

2) электронная копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства».

При обращении услугополучателя для переоформления лицензии на портал:

1) электронное заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам;

2) электронное заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4-1) к Правилам, в случаях изменения места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменения наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя;

3) электронная копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за переоформление лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства»;

4) электронные копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах;

5) электронные копии документов, подтверждающих соответствие требованиям, предусмотренным пунктами 3 и 4 приложения 2 к настоящему постановлению, в случае, когда изменение места нахождения влечет увеличение уставного капитала;

6) электронные копии документов, подтверждающих соответствие квалификационным требованиям, в случае изменения места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменения наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя.

При обращении услугополучателя для переоформления лицензии в канцелярию услугодателя:

1) заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам;

2) заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4-1) к Правилам в случаях, изменения места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменения наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя;

3) копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора при переоформлении лицензии;

4) копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах;

5) копии документов, подтверждающих соответствие требованиям, предусмотренным пунктами 3 и 4 приложения 2 к настоящему постановлению, в случае, когда изменение места нахождения влечет увеличение уставного капитала;

6) копии документов, подтверждающих соответствие квалификационным требованиям, в случае изменения места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменения наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя.

9.

Основания для отказа в оказании государственной услуги, установленные законодательством Республики Казахстан

Основания для отказа в выдаче лицензии:

1) несоответствие представленных документов требованиям, установленным Правилами, а также предоставления недостоверных сведений и информации, подлежащих отражению в данных документах;

2) если услугополучатель в течение 6 (шести) месяцев со дня его государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации «Правительство для граждан» не обратился с заявлением о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;

3) несоблюдение одного из требований, установленных статьями 11, 12, 13, пунктами 5 и 6 статьи 14, пунктом 3 статьи 14-1 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» (далее - Закон);

4) несоблюдение срока государственной перерегистрации, установленного пунктом 1 статьи 31 Закона;

5) несоблюдение срока, установленного пунктом 2-1 статьи 31 Закона, для подачи заявления о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;

6) если занятие видом деятельности запрещено Законом для услугополучателя, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг;

7) не внесен лицензионный сбор;

8) услугополучатель не соответствует квалификационным требованиям;

9) в отношении услугополучателя имеется вступившее в законную силу решение (приговор) суда о приостановлении или запрещении деятельности, подлежащей лицензированию;

10) судом на основании представления судебного исполнителя временно запрещено выдавать услугополучателю лицензию;

11) установлена недостоверность документов, представленных услугополучателем для получения лицензии, и (или) данных (сведений), содержащихся в них.

Основания для отказа в переоформлении лицензии:

1) непредставление или ненадлежащее оформление документов, указанных в пункте 8 Стандарта;

2) несоответствие квалификационным требованиям.

Отсутствует

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10.

Иные требования с учетом особенностей оказания государственной услуги, в том числе оказываемой в электронной форме

Адрес места оказания государственной услуги размещен на официальном интернет-ресурсе услугодателя.

Услугополучатель имеет возможность получения информации о порядке и статусе оказания государственной услуги в режиме удаленного доступа посредством «личного кабинета» портала, а также Единого контакт-центра по вопросам оказания государственных услуг.

Контактные телефоны справочных служб по вопросам оказания государственной услуги размещены на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Единый контакт-центр по вопросам оказания государственных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

 

 

 

Приложение 1

к Правилам лицензирования

микрофинансовой деятельности

 

Стандарт государственной услуги

«Выдача лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности»

 

1.

Наименование услугодателя

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка

2.

Способы предоставления государственной услуги

Веб-портал «электронного правительства» www.egov.kz (далее - портал), канцелярия услугодателя

3.

Срок оказания государственной услуги

Со дня сдачи пакета документов услугодателю, а также со дня обращения на портал:

при выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности (далее - лицензия) - в течение 30 (тридцати) рабочих дней;

при переоформлении лицензии - в течение 3 (трех) рабочих дней;

при переоформлении лицензии в случае реорганизации микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда (далее - услугополучатель) в форме выделения или разделения - не позднее 30 (тридцати) рабочих дней;

при выдаче дубликата лицензии - в течение 2 (двух) рабочих дней

4.

Форма оказания государственной услуги

Электронная (полностью автоматизированная) и бумажная

5.

Результат оказания государственной услуги

Уведомление о выдаче лицензии, дубликата лицензии, переоформлении лицензии либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги

6.

Размер оплаты, взимаемой с услугополучателя при оказании государственной услуги, и способы ее взимания в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан

Лицензионные сборы:

1) за выдачу лицензии составляет 30 (тридцать) месячных расчетных показателей;

2) за переоформление лицензии составляет 10 (десять) процентов от ставки за выдачу лицензии;

3) за выдачу дубликата лицензии составляет 100 (сто) процентов от ставки за выдачу лицензии.

Оплата лицензионного сбора осуществляется в наличной или безналичной форме через банки второго уровня, филиалы банков-нерезидентов или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, в безналичной форме через платежный шлюз «электронного правительства».

7.

График работы

1) услугодателя - с понедельника по пятницу с 9.00 до 18.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов, кроме выходных и праздничных дней, в соответствии со статьями 80 и 81 Трудового кодекса Республики Казахстан от 23 ноября 2015 года (далее - Трудовой кодекс) и статьями 3 и 5 Закона Республики Казахстан от 13 декабря 2001 года «О праздниках в Республике Казахстан» (далее - Закон о праздниках);

график приема заявлений и выдачи результатов оказания государственной услуги с 9.00 до 17.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов;

2) портала - круглосуточно, за исключением технических перерывов в связи с проведением ремонтных работ (при обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно Трудовому кодексу и Закону о праздниках, прием заявления и направление результатов оказания государственной услуги осуществляется следующим рабочим днем)

8.

Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги

При обращении услугополучателя для получения лицензии на портал:

1) электронное заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 2 к Правилам;

2) электронные копии документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала.

В качестве документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала представляются следующие документы: документ банка второго уровня (в том числе выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет денег в качестве взноса в уставный капитал услугополучателя, и выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии, либо первичные бухгалтерские документы или финансовая отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о движении денежных средств, отчет об изменениях в капитале) либо реестр участников хозяйственного товарищества, либо выписка из него, выданная профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг;

3) сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 6 к Правилам (в виде электронной копии документа);

4) электронная копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства»;

5) электронная копия устава;

6) сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда по форме согласно приложению 7 к Правилам (для ломбардов) (в виде электронной копии документа);

7) электронные копии документов, подтверждающих наем и (или) назначение (избрание) руководящих работников, работников службы внутреннего контроля (при наличии);

8) электронная копия правил предоставления микрокредитов;

9) электронные копии документов, удостоверяющих личность руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства);

10) электронные копии документов, подтверждающих наличие у руководящих работников высшего образования.

Документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с подпунктом 9) пункта 1 статьи 34, подпунктом 7) пункта 1 статьи 36 Закона Республики Казахстан от 14 июля 1997 года «О нотариате»;

11) электронные копии документов, подтверждающих отсутствие неснятой или непогашенной судимости у руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства).

Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес услугодателя;

12) электронные копии положений о филиалах и представительствах (при их наличии).

При обращении услугополучателя для получения лицензии в канцелярию услугодателя:

1) заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 2 к Правилам;

2) копия документа, подтверждающего оплату минимального размера уставного капитала;

В качестве документов, подтверждающих оплату минимального уставного капитала представляются следующие документы: документ банка второго уровня (в том числе выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет денег в качестве взноса в уставный капитал услугополучателя и выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии, либо первичные бухгалтерские документы или финансовая отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о движении денежных средств, отчет об изменениях в капитале) либо реестр участников хозяйственного товарищества, либо выписка из него, выданная профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг;

3) сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 6 к Правилам;

4) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности;

5) копия устава (нотариально засвидетельствованная при непредставлении оригинала для сверки);

6) сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда по форме согласно приложению 7 к Правилам (для ломбардов);

7) копии документов, подтверждающих наем и (или) назначение (избрание) руководящих работников, работников службы внутреннего контроля (при наличии);

8) копия правил предоставления микрокредитов;

9) копии документов, удостоверяющих личность руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства);

10) копии документов, подтверждающих наличие у руководящих работников высшего образования.

Документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с подпунктом 9) пункта 1 статьи 34, подпунктом 7) пункта 1 статьи 36 Закона Республики Казахстан от 14 июля 1997 года «О нотариате»;

11) документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости у руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства);

Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;

12) нотариально засвидетельствованные копии положений филиалов и представительств (при их наличии).

При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) в канцелярию услугодателя:

1) заявление о получении дубликата лицензии в произвольной форме;

2) копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии.

При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) на портал:

1) электронное заявление о выдаче дубликата лицензии в произвольной форме;

2) электронная копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства».

При обращении услугополучателя для переоформления лицензии на портал:

1) электронное заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам;

2) электронное заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4-1) к Правилам, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменении наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя;

3) электронная копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за переоформление лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз «электронного правительства»;

4) электронные копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах;

5) электронные копии документов, подтверждающих соответствие требованиям, предусмотренным пунктами 3 и 4 приложения 2 к настоящему постановлению, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала;

6) электронные копии документов, подтверждающих соответствие квалификационным требованиям, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменения наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя.

При обращении услугополучателя для переоформления лицензии в канцелярию услугодателя:

1) заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам;

2) заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4-1) к Правилам при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменении наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя;

3) копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора при переоформлении лицензии;

4) копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах;

5) копии документов, подтверждающих соответствие требованиям, предусмотренным пунктами 3 и 4 приложения 2 к настоящему постановлению, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала;

6) копии документов, подтверждающих соответствие квалификационным требованиям, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменении наименования в связи с изменением вида деятельности, реорганизации услугополучателя.

9.

Основания для отказа в оказании государственной услуги, установленные законодательством Республики Казахстан

Основания для отказа в выдаче лицензии:

1) несоответствие представленных документов требованиям, установленным Правилами, а также предоставления недостоверных сведений и информации, подлежащих отражению в данных документах;

2) если услугополучатель в течение 6 (шести) месяцев со дня его государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации «Правительство для граждан» не обратился с заявлением о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;

3) несоблюдение одного из требований, установленных статьями 11, 12, 13, пунктами 5 и 6 статьи 14, пунктом 3 статьи 14-1 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» (далее - Закон);

4) несоблюдение срока государственной перерегистрации, установленного пунктом 1 статьи 31 Закона;

5) несоблюдение срока, установленного пунктом 2-1 статьи 31 Закона, для подачи заявления о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;

6) если занятие видом деятельности запрещено Законом для услугополучателя, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг;

7) не внесен лицензионный сбор;

8) услугополучатель не соответствует квалификационным требованиям;

9) в отношении услугополучателя имеется вступившее в законную силу решение (приговор) суда о приостановлении или запрещении деятельности, подлежащей лицензированию;

10) судом на основании представления судебного исполнителя временно запрещено выдавать услугополучателю лицензию;

11) установлена недостоверность документов, представленных услугополучателем для получения лицензии, и (или) данных (сведений), содержащихся в них.

Основания для отказа в переоформлении лицензии:

1) непредставление или ненадлежащее оформление документов, указанных в пункте 8 Стандарта;

2) несоответствие квалификационным требованиям.

При наличии оснований для отказа в оказании государственной услуги услугодатель уведомляет услугополучателя о предварительном решении об отказе в оказании государственной услуги, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для возможности выразить услугополучателю позицию по предварительному решению.

Уведомление о заслушивании предварительного решения об отказе в оказании государственной услуги направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до завершения срока оказания государственной услуги. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня уведомления.

10.

Иные требования с учетом особенностей оказания государственной услуги, в том числе оказываемой в электронной форме

Адрес места оказания государственной услуги размещен на официальном интернет-ресурсе услугодателя.

Услугополучатель имеет возможность получения информации о порядке и статусе оказания государственной услуги в режиме удаленного доступа посредством «личного кабинета» портала, а также Единого контакт-центра по вопросам оказания государственных услуг.

Контактные телефоны справочных служб по вопросам оказания государственной услуги размещены на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Единый контакт-центр по вопросам оказания государственных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Учитывая, что крупный участник оказывает влияние на принимаемые решения микрофинансовой организации по вопросам, касающимся микрофинансовой деятельности, в том числе по вопросам, связанным с оказанием финансовых услуг, что, в свою очередь, прямо влияет на качество, предоставляемых услуг  Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности» требования предусмотренные пунктом 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности, предусмотрены только в отношении крупного участника микрофинансовой организации, являющегося физическим лицом.

В этой связи данным проектом постановление Правления Агентства № 108 приводятся в соответствие с изменениями, внесенными в пункт 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности».

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Учитывая, что крупный участник оказывает влияние на принимаемые решения микрофинансовой организации по вопросам, касающимся микрофинансовой деятельности, в том числе по вопросам, связанным с оказанием финансовых услуг, что, в свою очередь, прямо влияет на качество, предоставляемых услуг  Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности» требования предусмотренные пунктом 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности, предусмотрены только в отношении крупного участника микрофинансовой организации, являющегося физическим лицом.

В этой связи данным проектом постановление Правления Агентства № 108 приводятся в соответствие с изменениями, внесенными в пункт 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности».

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Пункт 7 Правил № 108 приводится в соответствие со статьей 64 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4.

Приложение 2

к Приложению 1 к постановлению

Приложение 2

к Правилам лицензирования

микрофинансовой деятельности

 

Форма

В ____________________________________

(полное наименование услугодателя)  

от ___________________________________

(наименование услугополучателя)

 

Заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

 

Прошу выдать лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности:

__________________________________________________________________________________.

(вид микрофинансовой деятельности)

 

Сведения об услугополучателе:

1. Наименование, место нахождения и фактический адрес

__________________________________________________________________________________

(индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)

__________________________________________________________________________________

(бизнес-идентификационный номер (при наличии)

__________________________________________________________________________________.

(номер телефона, номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)

2. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных акций (для юридических лиц, созданных в организационно-правовой форме акционерного общества) и размер уставного капитала услугополучателя

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

3. Сведения об участниках (акционерах) услугополучателя:

1) _________________________________________________________________________________;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии) участника (акционера) - физического лица, наименование, а также бизнес идентификационный номер участника (акционера) - юридического лица)

2) сведения о наличии у физического лица непогашенной или неснятой судимости

__________________________________________________________________________________;

3) сведения о регистрации, месте жительства или месте нахождения

__________________________________________________________________________________;

(страна, индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)

4) сведения о наличии регистрации, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых установлен постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 «Об установлении Перечня офшорных зон для целей банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 20095) __________________________________________________________________________________;

                        да (нет)

5) сведения о том, являлся ли ранее учредитель (акционер, участник) либо руководящий работник участника (акционера) - юридического лица услугополучателя, учредителем (участником) или первым руководителем микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда, в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) решения о лишении данных организаций лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» ________________________________________

__________________________________________________________________________________;

                              да (нет)

6) сведения о юридических лицах, в которых участник (акционер) услугополучателя владеет прямо и (или) косвенно десятью или более процентами голосующих акций (долями участия в уставном капитале):

__________________________________________________________________________________

(наименование, место нахождения, вид деятельности и данные о государственной

__________________________________________________________________________________

регистрации юридического лица)

__________________________________________________________________________________;

(владение: прямое и (или) косвенное, процентное соотношение количества голосующих акций юридического лица, принадлежащих участнику (акционеру), к общему количеству голосующих акций юридического лица или доля участия в уставном капитале юридического лица)

7) сведения о крупном участнике услугополучателя:

__________________________________________________________________________________

фамилия, имя и отчество (при его наличии) крупного участника -

__________________________________________________________________________________

физического лица, наименование крупного участника - юридического

__________________________________________________________________________________;

лица долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций услугополучателя

8) сведения о том являлся ли либо является крупным участником - физическим лицом либо первым руководителем крупного участника - юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законами Республики Казахстан __________________________________________________________________________________.

4. Сведения о руководящих работниках услугополучателя:

1) ____________________________________________________________________________;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии), должность)

2) общие сведения:

Дата и место рождения

 

Гражданство

 

Данные документа, удостоверяющего личность, индивидуальный идентификационный номер

 
 

;

3) образование:

Наименование учебного заведения

Год поступления - год окончания

Специальность

Реквизиты диплома об образовании (дата и номер (при наличии)

1

2

3

4

5

 

       
 

;

4) сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети) и свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги) (не заполняются по руководящим работникам микрофинансовых организаций, ломбардов в организационно-правовой форме акционерного общества):

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

Год рождения

Родственные отношения

Место работы и должность

1

2

3

4

5

         
 

;

5) сведения об участии руководящего работника услугополучателя в уставном капитале или владении акциями юридических лиц:

Наименование и место нахождения юридического лица

Уставные виды деятельности юридического лица

Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих руководящему работнику услугополучателя, к общему количеству голосующих акций юридического лица (в процентах)

1

2

3

4

 

     
 

;

6) сведения о трудовой деятельности (указываются сведения о всей трудовой деятельности руководящего работника услугополучателя (также членство в органе управления), в том числе с момента окончания высшего учебного заведения, с указанием должности в финансовой организации, банковском и (или) страховом холдинге, а также период, в течение которого руководящим работником услугополучателя трудовая деятельность не осуществлялась):

Период работы (дата, месяц, год)

Место работы

Должность

Причины увольнения, освобождения от должности

Курируемые подразделения, основные функциональные обязанности

1

2

3

4

5

6

 

         
 

;

7) сведения о том, являлся ли руководящий работник услугополучателя ранее руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, крупным участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского холдинга) - юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законами Республики Казахстан

__________________________________________________________________________________

(наименование финансовой организации, должность,

__________________________________________________________________________________;

период работы)

8) отзывалось ли у руководящего работника согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации, данном и (или) ином филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан

________________________________________________________________________________;

                           да (нет)

9) привлекался ли руководящий работник услугополучателя к ответственности за совершение коррупционного преступления либо был ли подвергнут административному взысканию до даты назначения (избрания) за совершение коррупционного правонарушения

__________________________________________________________________________________

                              да (нет)

__________________________________________________________________________________краткое описание правонарушения, преступления, решение суда,

__________________________________________________________________________________;

с указанием оснований привлечения к ответственности

10) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) - физическим лицом, руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) - юридического лица-эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам в течение четырех и более последовательных периодов, либо сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения, либо размер дефолта по выплате основного долга по выпущенным эмиссионным ценным бумагам составляет сумму, в десять тысяч-кратный раз превышающую размер месячного расчетного показателя, установленный законом о республиканском бюджете на дату выплаты

_________________________________________________________________________________

да (нет), (наименование финансовой организации,

__________________________________________________________________________________;

должность, период работы)

11) сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости ________________________

__________________________________________________________________________________;

12) сведения о наличии в отношении руководящего работника, вступившего в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

5. Выполнено ли требование о присоединении к единой информационной системе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

__________________________________________________________________________________.

                           да (нет)

6. Выполнено ли требование по установлению информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета

__________________________________________________________________________________.

                        да (нет)

7. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

Услугополучатель подтверждает достоверность и полноту прилагаемых к заявлению документов и информации.

Услугополучатель предоставляет согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа услугополучателя либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением подтверждающих документов).

__________________________________________________________________________________

(подпись или электронная цифровая подпись)      (дата)

 

 

 

Приложение 2

к Правилам лицензирования

микрофинансовой деятельности

 

Форма

В ____________________________________

(полное наименование услугодателя)  

от ___________________________________

(наименование услугополучателя)

 

Заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

 

Прошу выдать лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности:

__________________________________________________________________________________.

(вид микрофинансовой деятельности)

 

Сведения об услугополучателе:

1. Наименование, место нахождения и фактический адрес

__________________________________________________________________________________

(индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)

__________________________________________________________________________________

(бизнес-идентификационный номер (при наличии)

__________________________________________________________________________________.

(номер телефона, номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)

2. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных акций (для юридических лиц, созданных в организационно-правовой форме акционерного общества) и размер уставного капитала услугополучателя

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

3. Сведения о крупных участниках (акционерах) услугополучателя:

1) _________________________________________________________________________________;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии) крупного участника (акционера) - физического лица, наименование, а также бизнес идентификационный номер крупного участника (акционера) - юридического лица)

2) сведения о наличии у физического лица непогашенной или неснятой судимости

__________________________________________________________________________________;

3) сведения о регистрации, месте жительства или месте нахождения

__________________________________________________________________________________;

(страна, индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)

4) сведения о наличии регистрации, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых установлен постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 «Об установлении Перечня офшорных зон для целей банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 20095) __________________________________________________________________________________;

                        да (нет)

5) сведения о том, являлся ли ранее учредитель (акционер, крупный участник) либо руководящий работник участника (акционера) - юридического лица услугополучателя, учредителем (участником) или первым руководителем микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда, в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) решения о лишении данных организаций лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» ________________________________________

__________________________________________________________________________________;

                              да (нет)

6) сведения о юридических лицах, в которых крупный участник (акционер) услугополучателя владеет прямо и (или) косвенно десятью или более процентами голосующих акций (долями участия в уставном капитале):

__________________________________________________________________________________

(наименование, место нахождения, вид деятельности и данные о государственной

__________________________________________________________________________________

регистрации юридического лица)

__________________________________________________________________________________;

(владение: прямое и (или) косвенное, процентное соотношение количества голосующих акций юридического лица, принадлежащих участнику (акционеру), к общему количеству голосующих акций юридического лица или доля участия в уставном капитале юридического лица)

7) сведения о крупном участнике услугополучателя:

__________________________________________________________________________________

фамилия, имя и отчество (при его наличии) крупного участника -

__________________________________________________________________________________

физического лица, наименование крупного участника - юридического

__________________________________________________________________________________;

лица долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций услугополучателя

8) сведения о том являлся ли либо является крупным участником - физическим лицом либо первым руководителем крупного участника - юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан

 

 

__________________________________________________________________________________.

4. Сведения о руководящих работниках услугополучателя:

1) ____________________________________________________________________________;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии), должность)

2) общие сведения:

Дата и место рождения

 

Гражданство

 

Данные документа, удостоверяющего личность, индивидуальный идентификационный номер

 
 

;

3) образование:

Наименование учебного заведения

Год поступления - год окончания

Специальность

Реквизиты диплома об образовании (дата и номер (при наличии)

1

2

3

4

5

 

       
 

;

4) сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети) и свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги) (не заполняются по руководящим работникам микрофинансовых организаций, ломбардов в организационно-правовой форме акционерного общества):

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

Год рождения

Родственные отношения

Место работы и должность

1

2

3

4

5

         
 

;

5) сведения об участии руководящего работника услугополучателя в уставном капитале или владении акциями юридических лиц:

Наименование и место нахождения юридического лица

Уставные виды деятельности юридического лица

Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих руководящему работнику услугополучателя, к общему количеству голосующих акций юридического лица (в процентах)

1

2

3

4

 

     
 

;

6) сведения о трудовой деятельности (указываются сведения о всей трудовой деятельности руководящего работника услугополучателя (также членство в органе управления), в том числе с момента окончания высшего учебного заведения, с указанием должности в финансовой организации, банковском и (или) страховом холдинге, а также период, в течение которого руководящим работником услугополучателя трудовая деятельность не осуществлялась):

Период работы (дата, месяц, год)

Место работы

Должность

Причины увольнения, освобождения от должности

Курируемые подразделения, основные функциональные обязанности

1

2

3

4

5

6

 

         
 

;

7) сведения о том, являлся ли руководящий работник услугополучателя ранее руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, крупным участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского холдинга) - юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан

 

 

__________________________________________________________________________________

(наименование финансовой организации, должность,

__________________________________________________________________________________;

период работы)

8) отзывалось ли у руководящего работника согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации, данном и (или) ином филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан

________________________________________________________________________________;

                           да (нет)

9) привлекался ли руководящий работник услугополучателя к ответственности за совершение коррупционного преступления либо был ли подвергнут административному взысканию до даты назначения (избрания) за совершение коррупционного правонарушения

__________________________________________________________________________________

                              да (нет)

__________________________________________________________________________________краткое описание правонарушения, преступления, решение суда,

__________________________________________________________________________________;

с указанием оснований привлечения к ответственности

10) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) - физическим лицом, руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) - юридического лица-эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам в течение четырех и более последовательных периодов, либо сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения, либо размер дефолта по выплате основного долга по выпущенным эмиссионным ценным бумагам составляет сумму, в десять тысяч-кратный раз превышающую размер месячного расчетного показателя, установленный законом о республиканском бюджете на дату выплаты

_________________________________________________________________________________

да (нет), (наименование финансовой организации,

__________________________________________________________________________________;

должность, период работы)

11) сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости ________________________

__________________________________________________________________________________;

12) сведения о наличии в отношении руководящего работника, вступившего в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

5. Выполнено ли требование о присоединении к единой информационной системе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

__________________________________________________________________________________.

                           да (нет)

6. Выполнено ли требование по установлению информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета

__________________________________________________________________________________.

                        да (нет)

7. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

Услугополучатель подтверждает достоверность и полноту прилагаемых к заявлению документов и информации.

Услугополучатель предоставляет согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа услугополучателя либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением подтверждающих документов).

__________________________________________________________________________________

(подпись или электронная цифровая подпись)      (дата)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Учитывая, что крупный участник оказывает влияние на принимаемые решения микрофинансовой организации по вопросам, касающимся микрофинансовой деятельности, в том числе по вопросам, связанным с оказанием финансовых услуг, что, в свою очередь, прямо влияет на качество, предоставляемых услуг  Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности» требования предусмотренные пунктом 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности, предусмотрены только в отношении крупного участника микрофинансовой организации, являющегося физическим лицом.

В этой связи данным проектом постановление Правления Агентства № 108 приводятся в соответствие с изменениями, внесенными в пункт 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности».

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5.

Приложение 4-1 к Приложению 1 к постановлению

Приложение 4-1

к Правилам лицензирования

микрофинансовой деятельности

 

Форма

В ____________________________________

(полное наименование услугодателя)  

от ___________________________________

(наименование услугополучателя)

 

Заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

 

Прошу переоформить лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности

__________________________________________________________________________________.

(указать причину переоформления лицензии)

1. Данные о лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

__________________________________________________________________________________.

(номер, дата выдачи, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)

Сведения об услугополучателе:

2. Наименование, место нахождения и фактический адрес

__________________________________________________________________________________

(индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)

__________________________________________________________________________________

(бизнес-идентификационный номер (при наличии)

__________________________________________________________________________________.

(номер телефона, номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)

2. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных акций (для юридических лиц, созданных в организационно-правовой форме акционерного общества) и размер уставного капитала услугополучателя

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

3. Сведения об участниках (акционерах) услугополучателя:

1) _________________________________________________________________________________;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии) участника (акционера) - физического лица, наименование, а также бизнес идентификационный номер участника (акционера) - юридического лица)

2) сведения о наличии у физического лица непогашенной или неснятой судимости

__________________________________________________________________________________;

3) сведения о регистрации, месте жительства или месте нахождения

__________________________________________________________________________________;

(страна, индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)

4) сведения о наличии регистрации, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых установлен постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 «Об установлении Перечня офшорных зон для целей банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 20095) __________________________________________________________________________________;

                        да (нет)

5) сведения о том, являлся ли ранее учредитель (акционер, участник) либо руководящий работник участника (акционера) - юридического лица услугополучателя, учредителем (участником) или первым руководителем микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда, в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) решения о лишении данных организаций лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» _________________________________________

__________________________________________________________________________________;

                              да (нет)

6) сведения о юридических лицах, в которых участник (акционер) услугополучателя владеет прямо и (или) косвенно десятью или более процентами голосующих акций (долями участия в уставном капитале):

__________________________________________________________________________________

(наименование, место нахождения, вид деятельности и данные о государственной

__________________________________________________________________________________

регистрации юридического лица)

__________________________________________________________________________________;

(владение: прямое и (или) косвенное, процентное соотношение количества голосующих акций юридического лица, принадлежащих участнику (акционеру), к общему количеству голосующих акций юридического лица или доля участия в уставном капитале юридического лица)

7) сведения о крупном участнике услугополучателя:

__________________________________________________________________________________

фамилия, имя и отчество (при его наличии) крупного участника -

__________________________________________________________________________________

физического лица, наименование крупного участника - юридического

__________________________________________________________________________________;

лица долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций услугополучателя

8) сведения о том являлся ли либо является крупным участником - физическим лицом либо первым руководителем крупного участника - юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законами Республики Казахстан __________________________________________________________________________________.

4. Сведения о руководящих работниках услугополучателя:

1) ____________________________________________________________________________;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии), должность)

2) общие сведения:

Дата и место рождения

 

Гражданство

 

Данные документа, удостоверяющего личность, индивидуальный идентификационный номер

 
 

;

3) образование:

Наименование учебного заведения

Год поступления - год окончания

Специальность

Реквизиты диплома об образовании (дата и номер (при наличии)

1

2

3

4

5

 

       
 

;

4) сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети) и свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги) (не заполняются по руководящим работникам микрофинансовых организаций, ломбардов в организационно-правовой форме акционерного общества):

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

Год рождения

Родственные отношения

Место работы и должность

1

2

3

4

5

         
 

;

5) сведения об участии руководящего работника услугополучателя в уставном капитале или владении акциями юридических лиц:

Наименование и место нахождения юридического лица

Уставные виды деятельности юридического лица

Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих руководящему работнику услугополучателя, к общему количеству голосующих акций юридического лица (в процентах)

1

2

3

4

 

     
 

;

6) сведения о трудовой деятельности (указываются сведения о всей трудовой деятельности руководящего работника услугополучателя (также членство в органе управления), в том числе с момента окончания высшего учебного заведения, с указанием должности в финансовой организации, банковском и (или) страховом холдинге, а также период, в течение которого руководящим работником услугополучателя трудовая деятельность не осуществлялась):

Период работы (дата, месяц, год)

Место работы

Должность

Причины увольнения, освобождения от должности

Курируемые подразделения, основные функциональные обязанности

1

2

3

4

5

6

 

         
 

;

7) сведения о том, являлся ли руководящий работник услугополучателя ранее руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, крупным участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского холдинга) - юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законами Республики Казахстан

__________________________________________________________________________________

(наименование финансовой организации, должность,

__________________________________________________________________________________;

период работы)

8) отзывалось ли у руководящего работника согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации, данном и (или) ином филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан

________________________________________________________________________________;

                           да (нет)

9) привлекался ли руководящий работник услугополучателя к ответственности за совершение коррупционного преступления либо был ли подвергнут административному взысканию до даты назначения (избрания) за совершение коррупционного правонарушения

__________________________________________________________________________________

                              да (нет)

__________________________________________________________________________________краткое описание правонарушения, преступления, решение суда,

__________________________________________________________________________________;

с указанием оснований привлечения к ответственности

10) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) - физическим лицом, руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) - юридического лица-эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам в течение четырех и более последовательных периодов, либо сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения, либо размер дефолта по выплате основного долга по выпущенным эмиссионным ценным бумагам составляет сумму, в десять тысяч-кратный раз превышающую размер месячного расчетного показателя, установленный законом о республиканском бюджете на дату выплаты

_________________________________________________________________________________

да (нет), (наименование финансовой организации,

__________________________________________________________________________________;

должность, период работы)

11) сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости ________________________

__________________________________________________________________________________;

12) сведения о наличии в отношении руководящего работника, вступившего в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

5. Выполнено ли требование о присоединении к единой информационной системе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

__________________________________________________________________________________.

                           да (нет)

6. Выполнено ли требование по установлению информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета

__________________________________________________________________________________.

                        да (нет)

7. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

Услугополучатель подтверждает достоверность и полноту прилагаемых к заявлению документов и информации.

Услугополучатель предоставляет согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа услугополучателя либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением подтверждающих документов).

__________________________________________________________________________________

(подпись или электронная цифровая подпись)      (дата)

 

 

Приложение 4-1

к Правилам лицензирования

микрофинансовой деятельности

 

Форма

В ____________________________________

(полное наименование услугодателя)  

от ___________________________________

(наименование услугополучателя)

 

Заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

 

Прошу переоформить лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности

__________________________________________________________________________________.

(указать причину переоформления лицензии)

1. Данные о лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

__________________________________________________________________________________.

(номер, дата выдачи, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)

Сведения об услугополучателе:

2. Наименование, место нахождения и фактический адрес

__________________________________________________________________________________

(индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)

__________________________________________________________________________________

(бизнес-идентификационный номер (при наличии)

__________________________________________________________________________________.

(номер телефона, номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)

3. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных акций (для юридических лиц, созданных в организационно-правовой форме акционерного общества) и размер уставного капитала услугополучателя

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

4. Сведения о крупных участниках (акционерах) услугополучателя:

1) _________________________________________________________________________________;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии) крупного участника (акционера) - физического лица, наименование, а также бизнес идентификационный номер крупного участника (акционера) - юридического лица)

2) сведения о наличии у физического лица непогашенной или неснятой судимости

__________________________________________________________________________________;

3) сведения о регистрации, месте жительства или месте нахождения

__________________________________________________________________________________;

(страна, индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)

4) сведения о наличии регистрации, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых установлен постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 «Об установлении Перечня офшорных зон для целей банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 20095) __________________________________________________________________________________;

                        да (нет)

5) сведения о том, являлся ли ранее учредитель (акционер, крупный участник) либо руководящий работник участника (акционера) - юридического лица услугополучателя, учредителем (участником) или первым руководителем микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда, в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) решения о лишении данных организаций лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» _________________________________________

__________________________________________________________________________________;

                              да (нет)

6) сведения о юридических лицах, в которых крупный участник (акционер) услугополучателя владеет прямо и (или) косвенно десятью или более процентами голосующих акций (долями участия в уставном капитале):

__________________________________________________________________________________

(наименование, место нахождения, вид деятельности и данные о государственной

__________________________________________________________________________________

регистрации юридического лица)

__________________________________________________________________________________;

(владение: прямое и (или) косвенное, процентное соотношение количества голосующих акций юридического лица, принадлежащих участнику (акционеру), к общему количеству голосующих акций юридического лица или доля участия в уставном капитале юридического лица)

7) сведения о крупном участнике услугополучателя:

__________________________________________________________________________________

фамилия, имя и отчество (при его наличии) крупного участника -

__________________________________________________________________________________

физического лица, наименование крупного участника - юридического

__________________________________________________________________________________;

лица долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций услугополучателя

8) сведения о том являлся ли либо является крупным участником - физическим лицом либо первым руководителем крупного участника - юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан

 

 

__________________________________________________________________________________.

5. Сведения о руководящих работниках услугополучателя:

1) ____________________________________________________________________________;

(фамилия, имя и отчество (при его наличии), должность)

2) общие сведения:

Дата и место рождения

 

Гражданство

 

Данные документа, удостоверяющего личность, индивидуальный идентификационный номер

 
 

;

3) образование:

Наименование учебного заведения

Год поступления - год окончания

Специальность

Реквизиты диплома об образовании (дата и номер (при наличии)

1

2

3

4

5

 

       
 

;

4) сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети) и свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги) (не заполняются по руководящим работникам микрофинансовых организаций, ломбардов в организационно-правовой форме акционерного общества):

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

Год рождения

Родственные отношения

Место работы и должность

1

2

3

4

5

         
 

;

5) сведения об участии руководящего работника услугополучателя в уставном капитале или владении акциями юридических лиц:

Наименование и место нахождения юридического лица

Уставные виды деятельности юридического лица

Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих руководящему работнику услугополучателя, к общему количеству голосующих акций юридического лица (в процентах)

1

2

3

4

 

     
 

;

6) сведения о трудовой деятельности (указываются сведения о всей трудовой деятельности руководящего работника услугополучателя (также членство в органе управления), в том числе с момента окончания высшего учебного заведения, с указанием должности в финансовой организации, банковском и (или) страховом холдинге, а также период, в течение которого руководящим работником услугополучателя трудовая деятельность не осуществлялась):

Период работы (дата, месяц, год)

Место работы

Должность

Причины увольнения, освобождения от должности

Курируемые подразделения, основные функциональные обязанности

1

2

3

4

5

6

 

         
 

;

7) сведения о том, являлся ли руководящий работник услугополучателя ранее руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, крупным участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского холдинга) - юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан

 

 

__________________________________________________________________________________

(наименование финансовой организации, должность,

__________________________________________________________________________________;

период работы)

8) отзывалось ли у руководящего работника согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации, данном и (или) ином филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан

________________________________________________________________________________;

                           да (нет)

9) привлекался ли руководящий работник услугополучателя к ответственности за совершение коррупционного преступления либо был ли подвергнут административному взысканию до даты назначения (избрания) за совершение коррупционного правонарушения

__________________________________________________________________________________

                              да (нет)

__________________________________________________________________________________краткое описание правонарушения, преступления, решение суда,

__________________________________________________________________________________;

с указанием оснований привлечения к ответственности

10) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) - физическим лицом, руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) - юридического лица-эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам в течение четырех и более последовательных периодов, либо сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения, либо размер дефолта по выплате основного долга по выпущенным эмиссионным ценным бумагам составляет сумму, в десять тысяч-кратный раз превышающую размер месячного расчетного показателя, установленный законом о республиканском бюджете на дату выплаты

_________________________________________________________________________________

да (нет), (наименование финансовой организации,

__________________________________________________________________________________;

должность, период работы)

11) сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости ________________________

__________________________________________________________________________________;

12) сведения о наличии в отношении руководящего работника, вступившего в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

6. Выполнено ли требование о присоединении к единой информационной системе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

__________________________________________________________________________________.

                           да (нет)

7. Выполнено ли требование по установлению информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета

__________________________________________________________________________________.

                        да (нет)

8. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:

__________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________.

Услугополучатель подтверждает достоверность и полноту прилагаемых к заявлению документов и информации.

Услугополучатель предоставляет согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа услугополучателя либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением подтверждающих документов).

__________________________________________________________________________________

(подпись или электронная цифровая подпись)      (дата)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Учитывая, что крупный участник оказывает влияние на принимаемые решения микрофинансовой организации по вопросам, касающимся микрофинансовой деятельности, в том числе по вопросам, связанным с оказанием финансовых услуг, что, в свою очередь, прямо влияет на качество, предоставляемых услуг  Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности» требования предусмотренные пунктом 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности, предусмотрены только в отношении крупного участника микрофинансовой организации, являющегося физическим лицом.

В этой связи данным проектом постановления Правления Агентства № 108 приводятся в соответствие с изменениями, внесенными в пункт 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности».

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

6.

Приложение 2

к постановлению строка 8

 

8.

Наличие документов, удостоверяющих личность руководящих работников и учредителей (участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства)

Документы, удостоверяющие личность руководящих работников и учредителей (участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства).

 

8.

Наличие документов, удостоверяющих личность руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства)

Документы, удостоверяющие личность руководящих работников и учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства).

 

Учитывая, что крупный участник оказывает влияние на принимаемые решения микрофинансовой организации по вопросам, касающимся микрофинансовой деятельности, в том числе по вопросам, связанным с оказанием финансовых услуг, что, в свою очередь, прямо влияет на качество, предоставляемых услуг  Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности» требования предусмотренные пунктом 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности, предусмотрены только в отношении крупного участника микрофинансовой организации, являющегося физическим лицом.

В этой связи данным проектом постановление Правления Агентства № 108 приводятся в соответствие с изменениями, внесенными в пункт 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности».

7.

Приложение 2

к постановлению строка 11

 

11.

1. Ни одно лицо самостоятельно или совместно с другим (другими) лицом (лицами) не может (не могут) прямо или косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться долями участия в уставных капиталах либо размещенными акциями организации в Республике Казахстан, если оно:

1) является физическим лицом, имеющим непогашенную или неснятую судимость;

2) имеет регистрацию, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом;

3) является юридическим лицом, учредитель (акционер, участник) либо руководящий работник которого ранее являлся первым руководителем или учредителем (участником) микрофинансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения о лишении данной микрофинансовой организации лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16  Закона Республики Казахстан 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности»;

4) ранее являлось либо является крупным участником – физическим лицом либо первым руководителем крупного участника – юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законами Республики Казахстан.

2. Крупный участник микрофинансовой организации не может быть назначен (избран) на должность руководителя исполнительного органа микрофинансовой организации (не распространяется на микрофинансовую организацию, созданную в форме хозяйственного товарищества).

Документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости у учредителей (участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства).

Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа.

Сведения, указанные в заявлении о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 2 к Правилам.

Сведения, указанные в заявлении о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 4-1 к Правилам.

 

11.

1. Не может являться крупным участником микрофинансовой организации лицо, которое:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1) является физическим лицом, имеющим непогашенную или неснятую судимость;

2) имеет регистрацию, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом;

3) является юридическим лицом, учредитель (акционер, участник) либо руководящий работник которого ранее являлся первым руководителем или учредителем (участником) микрофинансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения о лишении данной микрофинансовой организации лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16  Закона Республики Казахстан 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности»;

4) ранее являлось либо является крупным участником – физическим лицом либо первым руководителем крупного участника – юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан.

 

 

 

 

 

2. Крупный участник микрофинансовой организации не может быть назначен (избран) на должность руководителя исполнительного органа микрофинансовой организации (не распространяется на микрофинансовую организацию, созданную в форме хозяйственного товарищества).

Документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости у учредителей (крупных участников, акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства).

Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа.

Сведения, указанные в заявлении о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 2 к Правилам.

Сведения, указанные в заявлении о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 4-1 к Правилам.

 

 

Учитывая, что крупный участник оказывает влияние на принимаемые решения микрофинансовой организации по вопросам, касающимся микрофинансовой деятельности, в том числе по вопросам, связанным с оказанием финансовых услуг, что, в свою очередь, прямо влияет на качество, предоставляемых услуг  Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности» требования предусмотренные пунктом 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности, предусмотрены только в отношении крупного участника микрофинансовой организации, являющегося физическим лицом.

В этой связи данным проектом постановление Правления Агентства № 108 приводятся в соответствие с изменениями, внесенными в пункт 6 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности».

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Редакционная правка.

 

Пояснительная записка

к проекту постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка «О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 23 ноября 2020 года № 108 «Об утверждении Правил лицензирования микрофинансовой деятельности, Квалификационных требований на осуществление микрофинансовой деятельности и перечня документов, подтверждающих соответствие им»

 

п/п

Перечень сведений

о проекте нормативного правового акта

Информация

подразделения-разработчика

1.

Подразделение-разработчик

Департамент методологии и пруденциального регулирования финансовых организаций

2.

Обоснование необходимости принятия проекта нормативного правового акта

Проект разработан в соответствии с подпунктом 7) пункта 7 в Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности в Республике Казахстан».

3.

Краткая характеристика проекта нормативного правового акта

Проект приводит постановление Правления Агентства № 108[1]
в соответствие с изменениями, внесенными в пункт 6 статьи 14 Закона от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» Законом от 24 мая 2021 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельности» (вместо участников требования отныне распространяются на крупных участников микрофинансовой организации), а также с Административным процедурно-процессуального кодексом Республики Казахстан.

4.

Сведения о согласовании проекта  нормативного правового акта  с заинтересованными подразделениями центрального аппарата Агентства и/или иными государственными органами

Проект постановления согласован Департаментом банковского регулирования.

 

Проект постановления согласован Юридическим департаментом.

 

Проект постановления согласован Министерством национальной экономики Республики Казахстан _______ 2021г.

 

Проект постановления согласован Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности __________ 2021г.

 

Проект постановления согласован Министерством юстиции Республики Казахстан ______ 2021г.

 

5.

Сведения о согласовании проекта нормативного правового акта с финансовыми организациями, иными заинтересованными юридическими лицами.

Не требуется

6.

Сведения об экспертных заключениях аккредитованных объединений субъектов частного предпринимательства и Национальной палаты Республики Казахстан, о результатах рассмотрения на Экспертном совете по вопросам предпринимательства при Агентстве (для нормативных правовых актов Агентства, затрагивающих интересы субъектов частного предпринимательства)

Экспертное заключение ОЮЛ «Ассоциация финансистов Казахстана» от _______2021г.

 

Экспертное заключение Национальной палаты предпринимателей Республики Казахстан «Атамекен» от ____________ 2021г.

 

Антикоррупционное заключение от ____________2021г.

 

Протокол Экспертного совета по вопросам предпринимательства при Агентстве Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от _______2021г.

7

Результаты расчетов, подтверждающих снижение и (или) увеличение затрат субъектов частного предпринимательства в связи с введением в действие нормативного правового акта (для нормативных правовых актов Агентства, затрагивающих интересы субъектов частного предпринимательства).

Не требуется.

 

8

Сведения о результатах размещения и публичного обсуждения проекта нормативного правового акта на интернет-портале открытых нормативных правовых актов

Проект постановления размещен на интернет-портале открытых нормативных правовых актов 31 мая 2021 года

9

Иные сведения

Не имеются

 

 

[1] Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 23 ноября 2020 года № 108 «Об утверждении Правил лицензирования микрофинансовой деятельности, Квалификационных требований на осуществление микрофинансовой деятельности и перечня документов, подтверждающих соответствие им»

Комментарий

СУХАНОВ АНДРЕЙ

4. Настоящее постановление вводится в действие по ... посмотреть текст 03/07 - 17:51

Нормативные правовые акты, регламентирующие порядок получения разрешения, утверждающие разрешительные или квалификационные требования и (или) перечень документов, подтверждающих соответствие заявителей таким требованиям, не могут быть введены в действие до истечения ШЕСТИДЕСЯТИ календарных дней после дня их первого официального опубликования. (см. часть первую пункта 4 статьи 109 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан от 29 октября 2015 года, часть первую пункта 4 статьи 18 Закона Республики Казахстан от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях», пункт 6 статьи 42 Закона Республики Казахстан от 6 апреля 2016 года «О правовых актах»).

08/07 - 15:27

Принимается